PEPスクリーニング・制裁リスト照合
信頼されるコンプライアンス。 比類なき精度。
MemberCheckは、FATFの要件に準拠しながら、PEPおよび制裁リスクを迅速・正確にスクリーニングします。国内外どこで事業を展開していても、必要なカバレッジを提供します。
仕組み
名前から判断まで数秒で
最初の検索から継続的なコンプライアンスまで3ステップ。顧客がシステムに登録されると、モニタリングは自動的に実行されます。
検索
名前またはエンティティを入力し、コンプライアンス要件に合ったウォッチリストカテゴリとデータレベルを選択します。
スクリーニング
MemberCheckはグローバルなPEPリスト、制裁登録リスト、ネガティブニュースソース全体を検索します。マッチは信頼度でランク付けされ、チームがどこに集中すべきかが明確になります。
モニタリング
データベース内のすべての顧客は毎日、自動的に再スクリーニングされます。リスクプロフィールが変化した場合、チームに即座に通知されます。
最初の検索から継続的なコンプライアンスまで。
顧客プロフィールが作成されると、MemberCheckは毎日再スクリーニングを行い、変更があった場合にチームに通知します。手動確認は不要です。
プラットフォーム機能
MemberCheckが選ばれる理由
コンプライアンスチームがスクリーニングの精度、一貫性、文書化を維持するために頼るツール群です。
インテリジェントなパラメータ設定
組織のリスク許容度と適用規制を反映したスキャンパラメータとウォッチリストカテゴリを独自に設定できます。
継続的なモニタリング
MemberCheckは顧客ベースを毎日再スクリーニングします。変更があった場合、チームにアラートが届きます。手動確認は不要です。
バッチファイル処理
1件の名前を素早く確認するか、顧客リスト全体を一度にアップロードします。どちらの方法でも結果は迅速に返ってきます。
API統合
MemberCheck APIを使用して自社システム内からスクリーニングチェックを実行できます。リアルタイムで結果が返るため、オンボーディングプロセスを停滞させません。
包括的なレポート
必要に応じてスクリーニングレポートをPDF、Word、Excelでダウンロードできます。KYCファイル、内部記録、規制審査に活用できます。
エンティティホワイトリスト
確認済みの誤検知をマークすると、MemberCheckが将来のスキャンから自動的にフィルタリングします。ノイズを減らし、重要なリスクに集中できます。
170+
対応管轄区域
エンタープライズ向け構築
組織の規模に対応するコンプライアンス
MemberCheckは世界中の銀行、保険会社、規制対象機関で使用されています。プラットフォームはボリューム、文書化、完全な監査証跡を処理します。チームは意思決定に集中できます。
シート単位の料金なし
コンプライアンス部門全体がプラットフォームにアクセスできます。ユーザー数は請求額に影響しません。
完全な監査証跡
すべてのスキャン、決定、ケースノートはログに記録され、タイムスタンプが付き、規制審査のためにエクスポート可能です。
専任オンボーディング
エンタープライズクライアントにはガイド付き導入と初日からの担当者が提供されます。
99.98%サービス稼働率
スクリーニングプログラムは契約上の可用性保証に裏付けられたインフラで稼働します。
一度のスクリーニングでは不十分です
リスクは常に変化します。制裁リストは更新されます。政治家は職を離れるか調査を受けます。ネガティブニュースは予告なく表面化します。MemberCheckは毎日データベース内のすべての顧客を確認するため、手動作業が不要です。
高リスク顧客の優先対応
最も高リスクな顧客が最初にフラグ立てされます。自動リスク分類により、チームはフラットなアラートリストをこなすのではなく、重要事項に集中できます。
組織に合ったコンプライアンスプログラム
組織に適したモニタリングスケジュールとアラートしきい値を設定できます。すべてのクライアントが同じレベルの精査を必要とするわけではありません。
いつでも再スクリーニング
既存クライアントは要求に応じて、またはプロフィール情報が更新されるたびに自動的に再スクリーニングできます。
データに裏付けられた決定
すべてのマッチには詳細なソース情報と信頼スコアが含まれており、チームが明確な判断を下すためのコンテキストを提供します。
コスト削減、同等の基準
毎日の自動スクリーニングにより、かつては時間のかかる手動プロセスが置き換えられます。コンプライアンスコストが下がってもリスクは上がりません。
モニタリングアラート
Sarah Johnson
OFAC制裁リスト · 2分前
Michael Chen
PEPステータス変更 · 1時間前
David Williams
再スクリーニング クリア · 3時間前
847
本日のスクリーニング件数
次回実行予定
午前6:00
モニタリング対象
すべて一か所で
MemberCheckは最初の検索から継続的なケース管理まで、スクリーニングワークフロー全体を処理します。
スキャニング
個人または企業の素早い確認、または顧客ベース全体の一括処理が可能です。
継続的なモニタリング
顧客はグローバルなPEP、制裁、ネガティブニュースソースに対して毎日スクリーニングされます。変更があった場合に通知が届きます。
デューデリジェンス
プラットフォーム内でマッチしたプロフィールに対してリスク判断を直接記録できます。監査に必要なすべてが一か所に保管されます。
インテリジェントなパラメータ設定
規制環境とリスク許容度を反映したスクリーニングパラメータとウォッチリストカテゴリを選択できます。
包括的なレポート
KYCファイルとコンプライアンス記録のためにPDF、Word、Excelでダウンロード可能なレポートを生成できます。
ホワイトリスト
確認済みの誤検知を記録すると、MemberCheckが将来のスキャンから自動的にフィルタリングします。
セキュリティ
アカウントアクセスには多要素認証が必要です。すべての個人識別情報は保存中・転送中を問わず暗号化されます。
ロールベースアクセス
スキャンの実行、レポートへのアクセス、アカウント設定の管理を制御するユーザーロールを割り当てられます。異なるコンプライアンス責任を持つチームに特に有効です。
APIアクセス
MemberCheck REST APIを使用して自社アプリケーションにスクリーニングを組み込めます。単発・バッチスキャンの両方に対応し、結果はリアルタイムで返ってきます。
API
制裁スクリーニングAPI
MemberCheck REST APIを使うと、自社システムからPEP・制裁・ネガティブニュースのスクリーニングを実行できます。単一の氏名でも顧客リスト全体でもリクエストを送信でき、マッチ結果は自社システムに返ります。監視対象の顧客の状態が変わると、自社のコールバックURLに通知が届きます。
ドキュメント付きREST API
MemberCheck REST APIに対応し、地域別リファレンス、サンドボックス、アプリ内の開発者センターを利用できます。
単一・バッチスキャン
1件ずつでも顧客リスト全体でもスクリーニングできます。バッチファイルはCSV・XML・ZIPで最大30 MB、重複チェックとClient IDチェックを先に実行します。
自社システムに結果を返却
マッチ結果は自社アプリケーションに返るため、既存のオンボーディング、CRM、勘定系システムの中にスクリーニングを組み込めます。
継続モニタリングの通知
モニタリングを有効にすると、すべての顧客が毎日再スクリーニングされます。プロフィールに変更があれば、自社のコールバックURLに詳細が届きます。
PEP・制裁・ネガティブニュース
PEPリスト、制裁リスト、ネガティブニュースをまとめて照合し、1回のスキャンでオンボーディングに必要なチェックをカバーします。
APIキーとサービスアカウント
連携ごとに専用のサービスアカウントとAPIキーを割り当てられます。有効なAPIキーはユーザーごとに1つで、自動アクセスを管理しやすくなります。
APIの仕組み
自社システム
オンボーディング、CRM、勘定系システムからリクエストを送信します。
MemberCheck API
REST APIがPEP、制裁、ネガティブニュースのソースを照合します。
マッチ結果
ランク付けされた結果がリアルタイムで自社システムに返ります。
モニタリング通知
継続モニタリングが変更をコールバックURLに送信します。
PEPと制裁の理解
効果的なコンプライアンスは、スクリーニング対象が誰であるか、何であるかを明確に理解することから始まります。PEPと制裁対象者はリスクプロフィールが異なり、コンプライアンスチームからの異なる対応が必要です。
規制当局と金融機関は同じグローバルフレームワークのもとで運営されています
政治的に重要な地位にある人物（PEP）とは？
PEPとは、政府機関、国有機関、または国際機関において、上級の公職を保持しているか、かつて保持していた人物を指します。NGOや慈善団体の幹部も含まれます。PEPの家族や近しい関係者も多くの規制定義に含まれます。
Robert Anderson
元財務大臣
イギリス · 2023年1月からモニタリング中
PEPの例
- 政府幹部
- 上級政治家
- 高官軍人
- 高位裁判官
- 多国籍企業の取締役
- NGO幹部
- 非営利団体幹部
- 慈善団体幹部
制裁とは？
制裁とは、国連安全保障理事会や各国政府が課す法的制限であり、テロリズム、金融犯罪、国家主導の侵略に関連するとされる特定の国、個人、企業に適用されます。指定を知っていたかどうかにかかわらず、制裁対象者と取引した企業は深刻な法的制裁に直面します。
スクリーニング対象の主要リスト
企業の制裁コンプライアンスへの取り組み方
金融取引を扱うすべての企業は、顧客や取引相手が制裁リストに掲載されていないかを確認する責任があります。制裁プログラムは複雑である必要はありませんが、一貫性があり、文書化され、最新の状態に保たれている必要があります。
- すべての顧客と取引相手を初回オンボーディング時に確認する
- リストやプロフィールの変化に応じて継続的に関係をモニタリングする
- 実行したすべての確認作業と下した判断を明確に記録する
- 自社ビジネスに最も関連する国とリストをカバーしたスクリーニングを確保する
- 可能な限りオンボーディングプロセスにスクリーニングを組み込み、見落としをなくす
MemberCheckの比較
MemberCheckが市場でいまだに一般的な従来のツールとどう違うか確認してください。
Typical Solutions
- モニタリングは手動で断続的なものがせいぜい
- データ収集とレビューは手作業
- チームの作業を遅らせる複雑で時代遅れのインターフェース
- 長いオンボーディング要件を伴う隠れた手数料
- ウォッチリストデータベースの更新頻度が低い
- APIなし、または限定的なAPIサポート
- 主要市場での地理的カバレッジのギャップ
- フィルタリング不足による過剰な誤検知
Nexiant (MemberCheck)
- プロフィール変更に対する当日アラートを伴う継続的なモニタリング
- AIを活用して収集・拡充したウォッチリストデータ
- コンプライアンスチーム向けに設計されたクリーンで使いやすいインターフェース
- 隠れた手数料のない明確な料金体系
- すべての主要リストを毎日更新
- ドキュメントとサンドボックスアクセスを含む完全なREST API
- 170以上の管轄区域でPEP、制裁、ネガティブニュースをカバー
- 誤検知率を低く保つスマートフィルタリング
グローバルカバレッジ
国境を越えたコンプライアンス
顧客がどこに拠点を置いていても、MemberCheckにはスクリーニングするためのデータがあります。170以上の管轄区域のPEPリスト、制裁登録リスト、ネガティブニュースソースをカバーしています。
170以上
対応管轄区域
1,900以上
スクリーニング対象のウォッチリスト
100以上
制裁リスト
毎日
データベース更新
現在のアクティブクライアント所在地
認証取得 & コンプライアンス対応
よくある質問
よくあるご質問
政治的に重要な地位にある人物（PEP）とは何ですか？
PEPと制裁対象者の違いは何ですか？
MemberCheckはどの制裁リストに対してスクリーニングしますか？
無料トライアルはありますか？
ウォッチリストデータはどのくらいの頻度で更新されますか？
潜在的なマッチが見つかった場合、何が起こりますか？
PEPスクリーニングは法的要件ですか？
MemberCheckに制裁スクリーニングAPIはありますか？
APIでバッチスクリーニングはできますか？
顧客のステータスが変わったとき、APIで通知を受けられますか？
サンドボックスはありますか？
MemberCheckを直接ご覧ください
30日間の無料トライアルをお申し込みいただけます。その後は有料プランをご利用いただくか、MemberCheckが組織に何をもたらすかについてチームにご相談ください。トライアルアカウントはチームが設定し、クレジットカードは不要です。