その企業を本当に所有し、
支配しているのは誰か
130以上の国の公式登録機関と照合し、役員と受益者を特定し、全員を制裁・PEP・有害報道に対してスクリーニングします。
お客様の許容リスクと対応する管轄区域に合わせます。
幅広い登録機関をカバー
130以上の国・管轄区域の企業を、常時更新される300以上のデータソースで検証します。
オンボーディングの短縮
対応する管轄区域では、登録・制裁・PEPチェックが数秒で完了することもあり、オンボーディングは数週間から数時間へ短縮されます。
1つのプロファイルで継続監視
検証・所有関係・スクリーニングを1つのビューにまとめ、登録後も継続的に監視します。
一目でわかる
6つのチェック、1つの企業プロファイル
企業の照会、所有関係、スクリーニングを1つのビューにまとめる法人スキャンを実行します。
Acme Holdings Pty Ltd
豪州で登録済み · 有効
- 企業名Acme Holdings Pty Ltd
- 国・州オーストラリア、ニューサウスウェールズ州
- 登録番号123 456 789
130+
国と管轄区域
KYB登録照会
企業を検証し、登録書類を取得します。
所有者 · 62%
M. Ito
所有者 · 38%
R. Haddad
UBO(受益者)
株主と受益者を1つのプロファイルにまとめます。
- SIE
- TER
- SOE
- Lists
- Former
制裁と有害報道
企業と関係者を世界のリストと照合します。
技術コンプライアンス
実効性
FATF管轄区域リスク
技術コンプライアンスと実効性で国別のリスクを判定します。
AMLリスク評価
ガイド付き質問票で企業にスコアを付けます。
R. Haddad
高度メディア検索
企業と関係者に関する最新ニュースを収集します。
仕組み
検索から判断まで
企業名を入力してから、監査可能なリスク付きの判断結果に至るまで、5つの段階で進みます。
企業を見つける
企業名と登録国・州を入力します。登録番号を追加すれば、候補を絞り込めます。
- 企業名と所在地
- 任意の登録番号
- 完全一致または近似一致
登録記録と照合
企業を公式政府の登録機関と照合し、登録書類を取得します。
- 登録機関への直接アクセス
- 書類のプレビュー
- 登録番号・SIC・VAT照合
所有者と支配者を特定
プロファイルは株主と受益者へと分岐し、そこに紐づく人物や企業が示されます。
- 株主とUBO
- 紐づく企業と人物
- 氏名と関係性
関係者をスクリーニング
役員・株主・受益者それぞれを制裁・PEP・有害報道のリストと照合します。
- PEP tiers とRCA
- 制裁とテロリズム
- 有害報道の一致
明確で監査可能な判断を記録
一致・不一致・判断不可を割り当て、リスクレベルを適用し、すべてのステップを記録します。
- リスクレベルを適用
- 完全な監査証跡
- PDF・Word・Excel・CSVへ出力
明確で監査可能な判断を記録. 一致・不一致・判断不可を割り当て、リスクレベルを適用し、すべてのステップを記録します。
検索
企業を見つける
企業名と登録国・州を入力します。登録番号を追加すれば、候補を絞り込めます。
- 企業名と所在地
- 任意の登録番号
- 完全一致または近似一致
企業名
Acme Holdings Pty Ltd
国・州
オーストラリア、ニューサウスウェールズ州
登録番号
123 456 789
登録
登録記録と照合
企業を公式政府の登録機関と照合し、登録書類を取得します。
- 登録機関への直接アクセス
- 書類のプレビュー
- 登録番号・SIC・VAT照合
Acme Holdings Pty Ltd
豪州で登録済み · 有効
- 企業名Acme Holdings Pty Ltd
- 国・州オーストラリア、ニューサウスウェールズ州
- 登録番号123 456 789
所有者
所有者と支配者を特定
プロファイルは株主と受益者へと分岐し、そこに紐づく人物や企業が示されます。
- 株主とUBO
- 紐づく企業と人物
- 氏名と関係性
Acme Holdings Pty Ltd
豪州で登録済み · 有効
取締役
J. Carter
所有者 · 62%
M. Ito
所有者 · 38%
R. Haddad
スクリーニング
関係者をスクリーニング
役員・株主・受益者それぞれを制裁・PEP・有害報道のリストと照合します。
- PEP tiers とRCA
- 制裁とテロリズム
- 有害報道の一致
Acme Holdings Pty Ltd
豪州で登録済み · 有効
取締役
J. Carter
問題なし所有者 · 62%
M. Ito
問題なし所有者 · 38%
R. Haddad
有害報道あり判断
明確で監査可能な判断を記録
一致・不一致・判断不可を割り当て、リスクレベルを適用し、すべてのステップを記録します。
- リスクレベルを適用
- 完全な監査証跡
- PDF・Word・Excel・CSVへ出力
Acme Holdings Pty Ltd
豪州で登録済み · 有効
取締役
J. Carter
問題なし所有者 · 62%
M. Ito
問題なし所有者 · 38%
R. Haddad
有害報道あり監視リスト
誰を、どこでスクリーニングするか
法人スキャンは、企業そのものと、その所有・支配に関わる人物を、異なるリスト群と照合します。
企業について
- SIE特別関連組織高リスクな活動に関わる組織。
- TERテロリズムテロリズム関連の指定。
- SOE国営企業現行および旧国営企業。
- Lists公式リスト制裁・法執行・規制執行。
- Former旧制裁現在は適用されない過去の制裁。
関係者について
- PEP 1PEP Tier 1国家元首および高官。
- PEP 2PEP Tier 2上級外交官と中堅職員。
- PEP 3PEP Tier 3若手外交官と地方公務員。
- Former旧PUB過去12か月以内に公職に就任。
- RCA親族・近しい協力者PEPの親族や近しい協力者。
- SIP特別関係者制裁・サイバー犯罪・麻薬・経済犯罪。
名前は完全一致または近似一致で照合され、発音表記や綴りの揺れにも対応、一般的な接辞語は除外します。
継続監視
オンボーディング後も監視を継続
企業を監視に登録するとMemberCheckが継続して再確認し、問題のないプロファイルでもリスク化すれば取り逃しません。
再スキャン頻度
すべてのプロファイルは自動的に年1回再スキャンされます。
- 新規一致Acme Holdings Pty Ltd
新たな一致が見つかりました。
- 更新一致Northwind Logistics Ltd
一致したプロファイルが変更されました。
- 削除一致Bluefin Capital Group
一致がリスト上になくなりました。
- 1未確認
- 2対応中
- 3確認済み
アラートはメールまたはAPI経由で通知されます。
提供方法
あらゆる方法でスキャン
1社ずつ確認する、リストを一括処理する、またはAPIで全体を自動化する、いずれも可能です。
個別スキャン
Webアプリで1社ずつ実行。臨時的なデューデリジェンスに最適です。
一括アップロード
企業のファイルをアップロードし、重複検知つきでバックグラウンドで処理します。
自動スキャン
REST API経由でリクエストを送り、大量処理を常時実行します。
POST /scans
レポート
記録用や当局への提出用に、結果をそのまま書類として出力できます。
データホスティング
スクリーニングデータの保管先リージョンを選べます。
- オセアニアオーストラリア
- アジア太平洋インドネシア
- ヨーロッパドイツ
- 湾岸オマーン
MemberCheckを選ぶ理由
MemberCheckが選ばれる理由
企業の検証、背景にある人物の特定、継続的な監視まで、1つのプラットフォームで実現します。
KYCとKYBの統合
いくつものプラットフォームでスキャンを回すことなく、顧客の完全なプロファイルを閲覧できます。
自動化された柔軟なチェック
登録照会・制裁・PEPチェックを自動化し、許容リスクに応じて調整できます。
常時更新されるデータ
公式登録機関・企業データベース・報道源が継続的に更新されます。
容易な統合
ドキュメントとサンドボックス付きのREST APIで、既存システムに大きな混乱なく組み込めます。
迅速なオンボーディング
オンボーディングを数週間から数時間へ短縮します。
専門家による支援
導入時も運用中も、デューデリジェンスのベストプラクティスを含めた支援を受けられます。
関連ソリューション
顧客のリスク全体像を構築
MemberCheckはBusiness Screeningをこれらのソリューションと組み合わせ、顧客ライフサイクル全体をカバーします。
KYBとは何ですか
Know Your Business(KYB)は、企業とその役員・受益者を検証し、取引前にリスクを把握するためのプロセスです。
KYCとKYBの違いは何ですか
KYCは人物の本人確認を行います。KYBは同じデューデリジェンスを企業に適用し、所有関係・組織構造・実質支配者を明らかにします。
UBO(真の受益者)とは何ですか
UBOは企業を最終的に所有または支配する人物で、一般的に株式または議決権の25%以上を保有します。閾値は管轄区域により異なります。
企業チェックにはどのくらい時間がかかりますか
対応する管轄区域であれば、登録照会・制裁スクリーニング・役員のPEPチェックは数秒で完了します。複雑なUBO特定や、アクセスしにくい登録機関では時間がかかる場合があります。
KYBは法的に義務付けられていますか
多くの管轄区域で法人顧客の検証が義務付けられており、FATF勧告第10号は規制対象企業にこの対応を期待しています。
継続監視はどのように機能しますか
監視に登録された企業は、毎日〜半年ごとの任意の間隔で再スキャンされ、加えて年1回の自動再スキャンも実施されます。新規・更新・削除の一致が発生した場合にアラートで通知されます。
企業と関係者は、どの監視リストと照合されますか
企業は制裁・テロリズム・特別関連組織・国営・旧制裁リストと、関係者はPEP、その親族・近しい協力者(RCA)、特別関係者(SIP)とそれぞれ照合されます。