保険会社を金融犯罪リスクから守る。
保険会社はマネーロンダリングや詐欺の標的となるケースが増加しています。Nexiantは保険会社が申込者のスクリーニング、契約者のモニタリング、およびFATF義務への対応を大規模に実現できるよう支援します。
課題
保険業界における金融犯罪リスクは過小評価されがち
保険はマネーロンダリングの既知の経路であり、規制当局の監視は強まっています。事後対応型のアプローチに伴うコストは増大し続けています。
申込詐欺および保険金詐欺
不正な申込みや水増し保険金請求は、保険業界全体に年間800億ドル超の損害をもたらしています。保険証券が発行される前の申込段階でリスクを特定することが、最も費用対効果の高い対策となります。
生命保険会社のAML義務
FATF勧告第26条は、生命保険および投資連動型保険商品をAML/CTF義務の対象として明示しています。顧客デューデリジェンス（CDD）の実施および継続的モニタリングを怠ると、規制当局から制裁を受けるリスクがあります。
大規模な契約者モニタリング
AML義務は保険契約締結時で終わるものではありません。保険会社は、制裁リストへの該当、PEPステータスの変化、ネガティブメディア報道など、リスクプロファイルの変化について契約者を継続的にモニタリングしなければなりません。
代理店およびMGAのコンプライアンス格差
保険代理店やManaging General Agent（MGA）には、専用のコンプライアンス基盤が整備されていないケースが多くあります。軽量で使いやすいスクリーニングツールがなければ、保険会社と仲介業者の間でCDD義務が見落とされてしまいます。
Nexiantの支援内容
保険会社、代理店、MGAのためのソリューション
エンタープライズ規模のコンプライアンス基盤を構築する大手保険会社から、迅速で信頼性の高いCDDチェックを必要とする代理店まで、Nexiantは適切なツールを提供します。
MemberCheck Enterprise
大手保険会社向けAMLコンプライアンス
高い契約件数を持つ保険会社向けに、MemberCheck Enterpriseは申込時のPEP・制裁リスト・ネガティブメディアのチェックから、保険契約期間を通じた継続的なモニタリングまでを実現するスクリーニング基盤を提供します。
- 保険申込時のPEPおよび制裁リストスクリーニング
- 自動再スクリーニングスケジュールによる継続的モニタリング
- グローバルニュースソースを対象としたネガティブメディアモニタリング
- 保険種別・保険金額に基づくリスク段階別CDDワークフロー
- マルチユーザーによるコンプライアンスチームアクセスとケース管理
- 規制審査に対応したエクスポート可能な監査証跡
NameScan
代理店・MGA向けの従量課金スクリーニング
保険代理店やMGAには、エンタープライズコンプライアンスシステムの負荷なしに顧客を迅速かつ確実にスクリーニングする方法が必要です。NameScanは、契約不要・初期費用ゼロで1件ごとの課金モデルによる即時CDDチェックを提供します。
- ウェブポータルまたはAPIによる即時PEP・制裁リストスクリーニング
- 必要に応じてスケールアップ・ダウンできるチェック単位の課金モデル
- 個人および法人のスクリーニング対応
- 高件数期間に対応したバルクアップロード機能
- 記録保管用にダウンロード可能なチェックごとのコンプライアンスレポート
- 数分で登録完了、導入プロジェクト不要
FraudShield
取引・保険金請求パターンのモニタリング
FraudShieldの取引モニタリング機能は、保険料支払いや保険金支払いにも対応しており、マネーロンダリングや組織的な詐欺グループを示すパターンを悪化する前に検出します。
- 分散取引や異常パターンを検出するための保険料支払いモニタリング
- AIを活用した異常検知による不審な保険金請求の検出
- 保険種別・商品タイプごとに設定可能なリスクルール
- SARフラグ付けおよびケースエスカレーションワークフロー
- APIによる保険金管理システムとの統合
- 定型レポート形式による規制報告
MemberCheck Enterprise
申込時の本人確認
保険申込時点で申込者の本人確認を行い、不正な契約締結を防止するとともに、保険引受前にCDD要件を満たします。
- 書類確認および生体認証によるライブネスチェック
- 政府機関・信用機関データとのeKYCマッチング
- 商業保険向け法人確認
- 複雑な構造に対する実質的支配者の特定
- 保険金額に応じたリスク段階別の確認フロー
- 既存の保険契約管理ワークフローとの統合
今すぐ始める
今日からスクリーニングを開始
導入プロジェクトは不要です。NameScanは数分で利用開始できます。エンタープライズオプションについては、担当チームにお問い合わせください。
エンタープライズソリューション
Nexiantの専門家にご相談いただき、コンプライアンスプログラムに適したMemberCheck EnterpriseまたはFraudShieldをご検討ください。
専門家に相談するNexiantを選ぶ理由
保険業界のコンプライアンスのために構築
申込段階でのスクリーニング
リスクを引き受ける前、アンダーライティングリソースを投入する前の保険申込時点で、PEP・制裁リスト・ネガティブメディアのチェックを実行できます。
継続的な契約者モニタリング
自動再スクリーニングのスケジュールを設定し、全有効契約者を継続的にモニタリングします。ウォッチリストのステータスが変化した際はアラートが発生します。
監査対応可能なコンプライアンス記録
すべてのチェックにタイムスタンプ付きのエクスポート可能なコンプライアンスレポートが生成されます。CDDプログラムを自信を持って規制当局に証明できます。
グローバルなウォッチリストカバレッジ
130以上の管轄区域にわたる数百の制裁リスト、PEPデータベース、ネガティブメディアソースに継続的にアクセスし、常に最新の情報を提供します。
保険コンプライアンスプログラムを強化する準備はできていますか？
Nexiantの専門家にご相談いただき、代理店向けの個別チェックからエンタープライズ保険会社インフラまで、最適なソリューションをお選びください。