AML取引モニタリングシステム

FraudShieldはNexiantのAML取引モニタリングプラットフォームです。すべての取引をプラン内のルールに照らして確認し、AIエンジンを有効にすると、各取引に0〜100のAIリスクスコアが付きます。ケースは自動で割り当て・エスカレーションでき、設定により第二承認者の承認でクローズできます。規制当局向けレポートはXML、CSV、PDFで出力できます。

FraudShieldは、AML/CTF取引モニタリングの自動化が必要な銀行・フィンテック・その他の規制対象金融機関のMLRO・リスク責任者・コンプライアンス責任者向けです。

疑わしい取引の届出は、取引が犯罪による収益やテロ資金供与に関わる疑いがある場合に、金融機関が提出する正式な報告です。日本では犯収法に基づき行政庁へ届け出ます。海外ではAUSTRAC（豪州）、FinCEN（米国）、NCA（英国）などの金融情報機関が窓口です。FraudShieldでは、規制当局向けの報告テンプレートを作成し、報告対象のケースにフラグを付けて、XML、CSV、PDFで出力できます。

確定済みのルールプランのいずれかでモデルを学習し、テスト環境または本番環境で有効にします。以後、そのプランで処理されるすべての取引に、ルールにどれだけ近づいたかを示す0〜100のAIリスクスコアが付きます。各スコアには、スコアを押し上げた、または押し下げたルールが併せて表示されます。モデルは、プラン内のルールから生成した合成取引データで学習します。お客様の取引履歴からは学習しません。取引にフラグを立てるかどうかは引き続きルールが判断し、AIリスクスコアが取引を止めることはありません。

ケースの自動作成を有効にすると、お客様が設定したスコア範囲（低、中、高、緊急）のリスクレベルでFraudShieldがケースを作成します。この設定は初期状態ではオフです。ルールに該当した取引は、これまでどおりルールがケースを作成します。

はい。無料トライアルにクレジットカードは不要で、テスト用の無料クレジットが含まれます。46のデフォルトルールからなるプランが最初から有効なため、すぐにテスト取引を送信でき、その後、独自のルールを作成してテスト環境で試せます。