プロダクトと共にスケールするコンプライアンス。
スピードを重視するフィンテックには、オンボーディングやプロダクト開発を妨げないコンプライアンス基盤が必要です。NexiantはAPIで数日で連携し、数百万件の審査にも対応します。
課題
コンプライアンスがフィンテックにとってプロダクト問題である理由
コンプライアンスは法的義務に留まりません。コンバージョン率、スピード、スケーラビリティに影響するプロダクトおよび成長上の課題でもあります。
コンプライアンスがオンボーディングを遅延させる
KYCおよびAML審査に要する時間が長いほど、ユーザーオンボーディングに摩擦が生じ、離脱率の上昇と初回取引までの期間延長を招きます。フィンテックにはプロダクトの開発スピードに対応できるコンプライアンスが必要です。
再構築なしでのスケールアップ
顧客1,000人規模で機能するコンプライアンスツールが、100万人規模では機能しないことがあります。フィンテックには、成長の節目ごとにコンプライアンス基盤を再設計することなく、自動的にスケールするインフラが必要です。
決済レイヤーにおける不正
Payment系フィンテックは、カード非提示詐欺、アカウント乗っ取り、取引操作といったリスクに直面しています。3DS実装が不十分であったり、モニタリングが存在しない場合、直接的な財務損失やチャージバック責任が発生します。
複数法域における規制の断片化
国際展開するフィンテックは、各市場で異なるAML/CTF規制に遭遇します。ある規制当局を満足させる対応が別の規制当局には不十分な場合があり、適切なツールがなければグローバルコンプライアンスは常に移動するターゲットとなります。
Nexiantができること
成長のあらゆる段階に適したツール
ローンチ前のMVPからスケール中のプラットフォームまで、Nexiantには現在のコンプライアンスニーズに合い、成長と共に拡張するソリューションがあります。
NameScan
従量課金制AMLスクリーニング
初期段階のフィンテックや審査件数が少ない企業向けに、NameScanはクレジットベースモデルでPEPおよび制裁の即時スクリーニングを提供します。契約不要、初期費用なし、5分で開始できます。
- ウェブポータルまたはAPIによる即時PEPおよび制裁スクリーニング
- 従量課金クレジットモデル。月額最低利用額なし
- 包括的なグローバルカバレッジのEmeraldおよびSapphireデータセット
- バッチスクリーニング用の一括アップロード機能
- 審査ごとにダウンロード可能なコンプライアンスレポート
- 登録してクレジットを追加し、5分以内にスクリーニング開始
MemberCheck Enterprise
スケール向けエンタープライズAML・KYC
フィンテックのスケールアップに伴い、MemberCheckは大量オンボーディング、継続的モニタリング、複数規制当局対応コンプライアンスに必要なエンタープライズグレードのスクリーニング基盤をすべてAPIで提供します。
- SLAに基づくレスポンスタイムを持つ大容量APIスクリーニング
- 自動再スクリーニングによる継続的モニタリング
- チームワークフロー向けマルチユーザーコンプライアンスダッシュボード
- 設定可能なしきい値によるリスクベースオンボーディングフロー
- グローバルニュースソース全体の不利なメディアモニタリング
- 本人確認および法人スクリーニング
GPayments Enterprise
Paymentプラットフォーム向け3DS不正防止
カード決済を処理するPayment系フィンテックには、チャージバックの削減、スキーム要件への対応、そしてコンバージョン率を損なう摩擦を生まずに顧客を保護するためのエンタープライズ3Dセキュアが必要です。
- カード非提示取引向けEMV 3DS 2.x準拠認証
- 低リスク決済の摩擦を最小化するリスクベース認証
- Paymentファシリテーター・PSP向けアクワイアリング側連携
- プリペイドまたはクレジットカードプログラムを持つフィンテック向けイシュアー側連携
- 本番前検証のための3DSテスト環境
- 異議申し立て解決のための詳細な認証ログ
FraudShield
フィンテック向け取引モニタリング
FraudShieldはPayment系フィンテックにAI支援リスクスコアリングによるリアルタイム取引モニタリングを提供し、規制上のインシデントに発展する前に不審な行動パターンを検知します。
- 設定可能なルールによるリアルタイム取引リスクスコアリング
- 決済フロー全体にわたるAI支援異常検知
- アカウント乗っ取りおよび異常行動アラート
- 偽陽性を削減するための設定可能なアラートしきい値
- 疑わしい取引の届出フラグ付けおよびケース管理ワークフロー
- 既存の決済インフラとのAPI連携
今すぐ始める
コミットする前に試してみる
営業担当への連絡は不要です。NameScanに登録して数分で最初の審査を実行するか、ご自身のペースでFraudShieldのデモをリクエストしてください。
Nexiantを選ぶ理由
フィンテックのスピードに対応するコンプライアンス基盤
数ヶ月ではなく数日で連携
NexiantのRESTful APIは開発者フレンドリーで、ドキュメントも充実しています。多くのフィンテックがサンドボックスから本番環境への移行を3日以内に完了しています。
数百万件の審査に対応するスケール
月間数千件から数百万件のレコードを処理する場合でも、Nexiantのインフラはシート単価や処理量上限なしに自動でスケールします。
130以上の法域をカバー
お客様が所在する市場全体で、グローバルな制裁リスト、PEPデータベース、不利なメディア情報、および本人確認を提供します。運営地域を問いません。
初日から監査対応
すべての審査はタイムスタンプ付きで記録されます。規制当局から証拠提出を求められたとき、クリーンでエクスポート可能に整理されたデータがすぐに用意されています。
コンプライアンスを維持しながら構築するフィンテックですか？
Nexiantは数日で連携し、成長に合わせてスケールし、あらゆる段階で監査対応を維持します。最適なソリューションを一緒に見つけましょう。