すべての顧客に一貫した
リスク評価を
短い質問票にお答えいただくと、各回答のスコアが表示され、チームが対応できるリスクレベルと推奨事項が得られます。
お客様自身のリスク方針に沿って構築
同じ事実なら同じ評価
どの担当者・どの顧客にも、同じ質問票と採点方法を適用します。
自社の質問、自社のスコア
リスク方針に合わせた質問票を作成し、版管理して公開できます。
すべての判断を記録
判断・リスクレベル・コメントは監査用に保存し、レポートにも表示します。
リスク要因
リスク評価を左右する要素
6つの入力がスコアを決定し、同じ条件ならどの顧客にも同じ評価が返ります。
Jane Citizen
個人 · リスク評価
場所
居住国と国籍、さらにFATF高リスクリストも踏まえます。
顧客種別
職業や区分により、一部の業務はリスクが高くなります。
商品・サービス
取り扱う内容により、一部のものはリスクを上げます。
提供手段
オンラインか対面かにより、遠隔審査ではリスクが変わります。
資金源・形態
個人は資金源、法人は法的形態で判断します。
スクリーニング
PEP・制裁・有害報道の結果を評価に反映します。
仕組み
質問から判断まで
5つのステップで、回答集計からチームが対応・記録できるリスクレベルへ至ります。
どのスキャンにも追加
PEP・制裁、本人確認、KYBスキャンと同時に、単独でリスク評価を行えます。
- PEP・制裁スキャンと
- 本人確認やKYBと
- 単独でも実行可能
質問に沿って記入
居住国・職業・商品・手段・資金源・スクリーニングを、個人用と法人用それぞれで尋ねます。
- 国と職業
- 商品と手段
- 資金源と確認
各回答にスコアを表示
各回答に「リスクなし・低・中・高」のスコアが付くため、結果が明確になります。
- 全回答を採点
- 質問ごとのスコア表示
- 制裁回答が結果を決定
レベルと推奨を取得
回答が組み合わさって総合的なリスクスコアと低・中・高のレベルが決まり、対応できる推奨事項が目安として示されます。
- 低・中・高
- 次の対応策
- 目安として提示
監査可能な記録を残す
レベル・判断・コメントを顧客プロファイルに保存し、履歴は監査用に保持します。
- 判断とリスクレベル
- コメントと履歴
- 監査に対応
どのスキャンにも追加. PEP・制裁、本人確認、KYBスキャンと同時に、単独でリスク評価を行えます。
開始
どのスキャンにも追加
PEP・制裁、本人確認、KYBスキャンと同時に、単独でリスク評価を行えます。
- PEP・制裁スキャンと
- 本人確認やKYBと
- 単独でも実行可能
Jane Citizen
国: オーストラリア
回答
質問に沿って記入
居住国・職業・商品・手段・資金源・スクリーニングを、個人用と法人用それぞれで尋ねます。
- 国と職業
- 商品と手段
- 資金源と確認
- 国オーストラリア
- 職業弁護士
- 商品デジタル資産
- 手段オンライン
- 資金源給与
- 確認一致なし
採点
各回答にスコアを表示
各回答に「リスクなし・低・中・高」のスコアが付くため、結果が明確になります。
- 全回答を採点
- 質問ごとのスコア表示
- 制裁回答が結果を決定
- 国オーストラリアL
- 職業弁護士M
- 商品デジタル資産H
- 手段オンラインM
- 資金源給与L
- 確認一致なしN
評価
レベルと推奨を取得
回答が組み合わさって総合的なリスクスコアと低・中・高のレベルが決まり、対応できる推奨事項が目安として示されます。
- 低・中・高
- 次の対応策
- 目安として提示
- 低標準デューデリジェンス
- 中承認前に確認
- 高強化デューデリジェンス
記録
監査可能な記録を残す
レベル・判断・コメントを顧客プロファイルに保存し、履歴は監査用に保持します。
- 判断とリスクレベル
- コメントと履歴
- 監査に対応
判断履歴
- 再確認後のリスクレベル更新
- 差し替え時の前判断保持
リスクベースの考え方
デューデリジェンスをリスクに合わせる
評価に応じて業務が決まります。低リスクには簡易な確認、高リスクには丁寧な精査を、という具合です。
標準デューデリジェンス
低リスクの顧客には、通常の確認と軽めの監視で対応します。
- 標準的な審査確認
- レビュー頻度を低く
承認前に確認
承認の前に内容を確認し、詳細を確かめます。
- 承認前に詳細確認
- 決まった頻度でレビュー
強化デューデリジェンス
強化措置を適用し、取引をより精査します。
- 資産源の確認
- レビュー頻度を高く
住所の変更や、新たな有害報道・PEP/制裁の該当など、状況が変われば再評価します。
自社質問票
方針に沿って質問を構成
設定で質問票をカスタマイズし、プレビュー後に公開します。過去の評価が使った版も保持されます。
質問を追加または複製
標準質問はそのまま変更できないため、コピーして編集します。カテゴリと、ラジオボタンまたはドロップダウンを指定できます。
- 追加または複製
- カテゴリと形式を設定
- 追加・除外・必須を設定
各回答にリスクを設定
各回答にスコアを付け、いずれかを制裁の結果として指定できます。
- 全回答にスコア
- 2択以上を設定
- 制裁回答を一つ
プレビューして公開
下書きとして保存し、プレビュー後に公開版としてリリースします。既存の評価は作成時のバージョンを保持します。
- 下書きか公開版か
- 新規は公開版を使用
- 既存は作成版を保持
グループ全体でテンプレ共有
上位組織が公開した質問票をテンプレートとして、子組織が利用できます。
- テンプレとして公開
- 子組織が採用
- 未公開なら標準を使用
質問を追加または複製. 標準質問はそのまま変更できないため、コピーして編集します。カテゴリと、ラジオボタンまたはドロップダウンを指定できます。
追加
質問を追加または複製
標準質問はそのまま変更できないため、コピーして編集します。カテゴリと、ラジオボタンまたはドロップダウンを指定できます。
- 追加または複製
- カテゴリと形式を設定
- 追加・除外・必須を設定
顧客はデジタル資産を保有していますか？
採点
各回答にリスクを設定
各回答にスコアを付け、いずれかを制裁の結果として指定できます。
- 全回答にスコア
- 2択以上を設定
- 制裁回答を一つ
- いいえNLMH
- はい、少額保有NLMH
- はい、主な資産源NLMH制裁の回答が結果を決定します制裁
公開
プレビューして公開
下書きとして保存し、プレビュー後に公開版としてリリースします。既存の評価は作成時のバージョンを保持します。
- 下書きか公開版か
- 新規は公開版を使用
- 既存は作成版を保持
- v1
- v2
- 公開中 · v3
下書きとして保存し、プレビュー後に公開版としてリリースします。既存の評価は作成時のバージョンを保持します。
共有
グループ全体でテンプレ共有
上位組織が公開した質問票をテンプレートとして、子組織が利用できます。
- テンプレとして公開
- 子組織が採用
- 未公開なら標準を使用
Sydney branch
採用済みJakarta branch
採用済みBerlin branch
統制
ルールを決めて管理する
コンプライアンス責任者が、確認の仕組みやリスク設定の基準を決めます。
リスク設定
PEP・制裁・独自ウォッチリストの項目に高・中・低を設定し、最も高いレベルを表示します。
- PEP Tier 1high
- 制裁リストhigh
- PEP Tier 3medium
- 旧PEPlow
レベルはデューデリジェンスの参考であり強制ではなく、下位項目の方がそのカテゴリより優先されます。
確認設定
リスク評価の確認を、必須・任意・利用不可から、個人と法人ごとに選べます。
役割と権限
コンプライアンス責任者、上位ユーザー、標準ユーザー、監査役に、それぞれ必要な権限を付与します。
判断履歴
差し替え前の履歴も残り、すべての判断・リスクレベル・コメントはレポートに反映されます。
提供形態
あらゆる方法で実行
Webアプリ、バッチ、APIのいずれでもリスク評価を実行できます。
個別スキャン
単独または他スキャンと併せて、Webアプリで一件ずつ評価します。
バッチスキャン
取り込み時にリスク評価を選ぶと、バッチ結果にタブとして表示されます。
自動スキャン
個人用と法人用のAPIメソッドを利用でき、カスタム質問票はAPI v3で対応します。
POST /aml-risk/questionnaire
レポート
記録や規制当局向けに、PDF・Word・Excel・CSVなどの書類として出力できます。
データホスティング
評価データの保存リージョンを選べます。
- オセアニアオーストラリア
- アジアパシフィックインドネシア
- ヨーロッパドイツ
- 湾岸オマーン
MemberCheckを選ぶ理由
チームがMemberCheckを選ぶ理由
どの顧客にも同じ明確な基準を適用する、ひとつの構造化された評価です。
FATFを意識
FATF提言や規制当局の期待を意識して設計されています。
一定の基準
すべての顧客に、毎回同じ基準を適用します。
透明なスコア
各質問にスコアが表示されるため、評価を説明できます。
自社の質問票
決まった項目ではなく、自社で定義した質問で運用できます。
人の判断へ
人の判断が要る案件に、チームのリソースを割けます。
監査対応の記録
判断とリスクレベルの記録が、当局への確かな証跡になります。
関連ソリューション
顧客リスクの全体像を構築
MemberCheckは、リスク評価と次のソリューションを顧客ライフサイクル全体で組み合わせます。
AMLリスク評価とは何ですか
低・中・高のいずれかでリスクを判定する構造化された評価で、その顧客に必要なデューデリジェンスのレベルを決めます。
リスクベースの考え方とは
低リスクには標準デューデリジェンス、高リスクには資産源の確認や頻回のレビューなど、強化された措置を適用します。
リスクプロファイルはいつ更新しますか
住所や事業内容など重要な変更があった場合や、新たな有害報道・PEP/制裁の該当が出た場合、さらに評価に応じた定期見直しの際に更新します。
FATFでリスク評価の文書化は必要ですか
FATF勧告第1号は、企業がマネーロンダリングのリスクを評価・文書化することを求めており、多くの国のAML法は書面でのリスク評価を義務付けています。
質問はカスタマイズできますか
可能です。コンプライアンス責任者が質問の追加や複製、各回答へのスコア付け、制裁回答の指定を、個人用と法人用それぞれに行えます。
リスクレベルはどうやって決まりますか
各回答に「リスクなし・低・中・高」のスコアが付いて、それらが総合的なリスクスコアとレベルを導きます。制裁の回答は、他のスコアに関わらず単独で結果を決定します。
スクリーニングと一緒に使えますか、単独でも使えますか
どちらも可能です。PEP・制裁、本人確認、KYBスキャンと併せて実行すればリスク評価タブに結果が表示され、単独での実行もできます。