リスクの変化を、 誰よりも早く把握する。
MemberCheckは顧客データベース全体を毎日自動再スクリーニングします。リスクプロフィールが変化した瞬間に担当チームへアラートを送信。手動確認も見逃しも発生しません。
仕組み
自動で動くスクリーニング
顧客がオンボーディングされたら、モニタリングは自動で開始されます。チームが介入するのは、実際に変化が起きたときだけです。
オンボーディング
顧客がMemberCheckに追加されます。プロフィールがモニタリングキューに入り、リスクティアに設定されたスケジュールでスクリーニングされます。
継続監視
毎日、MemberCheckが最新のPEPリスト・制裁リスト・ネガティブメディアソースに対して顧客プロフィールを再スクリーニングします。
アラート通知
プロフィールの変化が検知されると、コンプライアンスチームにソース・マッチ詳細・推奨アクションを含むアラートが届きます。
オンボーディングはスタートにすぎません。リスクは変化し続けます。
MemberCheckの継続的なモニタリングは顧客データベース全体をリアルタイムで監視し、ステータス変更・新たな制裁・ネガティブイベントが発生した瞬間にチームへアラートを届けます。
プラットフォーム機能
継続的なコンプライアンスのために構築
チームが手動でプロセスを管理しなくても、顧客データベースをレビュー下に置き続けるためのツール群です。
スケジュール再スクリーニング
顧客セグメントのリスクレベルに応じて、自動スクリーニングスケジュール（毎日・毎週・カスタム間隔）を設定できます。
即時変更アラート
顧客のリスクプロフィールが変化した瞬間に担当チームへ通知します。ポーリングや手動確認は不要です。
リスクに応じたスケジューリング
高リスク顧客はより頻繁にスクリーニングされます。低リスクセグメントはスキャン量を膨らませずに適切な間隔で監視されます。
全ソースカバレッジ
130以上の法域にわたるPEPリスト・グローバル制裁リスト・ネガティブメディア・法執行機関データベースをカバーします。
監査対応の記録
すべてのアラート・判断・再スクリーニングイベントが自動記録され、追加作業なしに完全な監査証跡が得られます。
設定可能なしきい値
リスク許容度に合わせたアラート感度を設定できます。顧客セグメントごとにしきい値を調整し、真のリスクを見逃さずにノイズを削減します。
リスクは年次レビューを待ってくれません。
制裁リストは更新され、政治家は職を失ったり調査対象となったりします。ネガティブメディアは予告なく表面化します。前回のチェックから今日までの間こそ、リスクエクスポージャーが潜む場所です。
タイムリーな検知
リスクステータスは一夜にして変わることがあります。毎日の自動再スクリーニングにより、規制問題になる前に把握できます。
ライフサイクル全体のカバレッジ
継続的なモニタリングはオンボーディングを超えてコンプライアンスを拡張し、初回スクリーニングからオフボーディングまで顧客関係全体をカバーします。
変化のみに集中
アラートは意味のある変化があった場合にのみ発生します。チームは毎日繰り返される同じ静的データではなく、実際の変化をレビューします。
手動確認が不要
再スクリーニングは設定したスケジュールで自動実行されます。実行プロセスも、リストのアップロードも、見落としのリスクもありません。
すべての判断に証拠
各アラートにはソース・タイムスタンプ・マッチ詳細が含まれます。規制当局から問い合わせがあった際、何をいつ把握していたかを示す証拠が手元にあります。
アクティブアラート
3件のレビューが必要Sarah Johnson
OFAC制裁リスト · 2分前
Ahmad Al-Rashidi
国連統合リスト · 14分前
Li Wei
PEP、政府高官 · 1時間前
Elena Morozova
ネガティブメディア · 2時間前
James Okafor
全ソース · 3時間前
1,240
本日のスクリーニング件数
次回実行予定
午前6:00
監視対象
常時稼働
毎日ポートフォリオを守る継続的なモニタリング
銀行・保険会社・決済プロセッサのコンプライアンスチームが、人員を増やすことなく数千人の顧客にわたる最新のリスクプロフィールを維持するためにMemberCheckを活用しています。
- 1,500以上のグローバルウォッチリストに対する毎日の自動再スクリーニング
- 新たなPEPエクスポージャー・制裁リスト掲載・ネガティブメディアの即時アラート
- 適切な担当者へ自動ルーティングする設定可能なアラートワークフロー
- 規制検査に対応した全モニタリングイベントの完全な監査証跡
大規模モニタリングに必要なすべて
MemberCheckはスケジュール再スクリーニングからアラート解決・監査ドキュメントまで、モニタリングライフサイクル全体を担います。
毎日の再スクリーニング
顧客データベース全体が最新のウォッチリストデータに対して毎日自動再スクリーニングされます。
リスクベースのスケジューリング
リスクティアごとにスクリーニング頻度を設定できます。スキャンコストを不必要に増やすことなく、高リスク顧客を頻繁にチェックします。
マルチソースモニタリング
PEPリスト・グローバル制裁リスト・ネガティブメディア・法執行機関データベースを同時に監視します。
リアルタイムアラート
リスクプロフィールの変化が検知されるとすぐにアラートが発生し、チームが遅延なく対応できます。
ホワイトリスト管理
確認済みの誤検知は今後のアラートから自動的に除外され、レビューキューを真のリスクに集中させます。
完全な監査証跡
すべてのスクリーニングイベント・アラート・レビュー判断にタイムスタンプが付与され、規制検査のために記録されます。
しきい値コントロール
アラートボリュームと検知カバレッジのバランスを取るため、アカウントまたはセグメントレベルでマッチ感度しきい値を調整します。
オンデマンド再スクリーニング
いつでも任意の顧客に対して即時再スクリーニングを実行できます。定期スケジュール外に新情報が入った場合に有効です。
API連携
MemberCheck REST APIを通じてプログラム的にモニタリングイベントをトリガーし、自社の顧客管理ワークフローに組み込めます。
よくある質問
よくいただくご質問
MemberCheckはどのくらいの頻度で顧客を再スクリーニングしますか？
継続的なモニタリングアラートのトリガーは何ですか？
継続的なモニタリングと初回スクリーニングの違いは何ですか？
継続的なモニタリングアラートへの対応はどのように行いますか？
既知の誤検知に対するアラートを抑制できますか？
継続的なモニタリングは法的に義務付けられていますか？
全顧客を継続的な監視下に置く。
定期的な手動チェックに頼るのをやめましょう。MemberCheckの自動モニタリングが顧客データベース全体を継続的に監視し、重要な変化があったときだけアラートを届けます。