規制された銀行のためのエンタープライズコンプライアンス。
Tier 1・2・3の銀行は世界で最も厳格なAML/CTF義務のもとで事業を運営しています。Nexiantは規制された金融機関が必要とする深度、精度、監査対応性を提供します。
課題
銀行にとってコンプライアンスがますます困難になる理由
規制への期待は高まり、データ量は増加しています。そして、失敗のコストはかつてないほど高くなっています。
大規模な規制の複雑性
銀行は異なるAML/CTF要件を持つ複数の管轄区域にわたって事業を展開しています。FATF勧告から各国規制当局のガイダンスまで、複雑化する義務を適切なインフラなしに管理することは、大きな運用負担をもたらします。
誤検知の過剰負荷
業界全体で、制裁やPEPスクリーニングにおける誤検知率は90%を超えています。コンプライアンスチームは実際のリスクにつながらないアラートの確認に何千時間も浪費し、本来注力すべき真のリスク対応のリソースが失われています。
データソースの断片化
効果的なAMLスクリーニングには、PEPリスト、制裁データベース、ネガティブメディア、実質的支配者データへの統合されたアクセスが必要です。データソースの断片化はヒットの見落としリスクを高め、監査証跡の管理を複雑にします。
継続的モニタリングの負担
コンプライアンス義務はオンボーディング時に終わりません。銀行は顧客を継続的にモニタリングし、リスク評価を更新し、ウォッチリストのステータス変更に対応し続けなければなりません。その量は手動プロセスでは到底維持できません。
Nexiantの支援内容
あらゆる銀行機能にわたるソリューション
コンプライアンス・KYCからカード不正防止まで、Nexiantの専門ブランドが銀行業務における金融犯罪リスクの全領域に対応します。
MemberCheck Enterprise
AMLコンプライアンス・KYCスクリーニング
MemberCheckはPEPリスト、グローバル制裁データベース、ネガティブメディアにわたるエンタープライズグレードのスクリーニングを必要とする銀行向けに構築されています。規制された金融機関が求める量と精度を実現します。
- 設定可能なリスク階層によるグローバルデータベースのPEPスクリーニング
- 制裁リストスクリーニング（OFAC、UN、EU、AUSTRACおよび100以上）
- AI搭載のニュース分析によるネガティブメディアモニタリング
- 設定した間隔での自動再スクリーニングによる継続的モニタリング
- ロールベースの権限管理によるマルチユーザーチームアクセス
- 規制審査のための完全なケース管理と監査証跡
FraudShield
取引モニタリング・AML
FraudShieldはバンキング環境向けに設計されたリアルタイム取引モニタリングを提供します。不審なパターンを検出し、STR（疑わしい取引の届出）対応アラートを生成し、金融情報機能をサポートします。
- 設定可能なルールエンジンによるリアルタイム取引モニタリング
- 取引パターンにわたるAIによる異常検知
- 自動STRフラグ付けとケースエスカレーションワークフロー
- APIを介したコアバンキングシステムとの統合
- 個別口座と取引コリドーのリスクスコアリング
- 事前構築されたレポート形式による規制レポーティング支援
GPayments Enterprise
カードプログラム向け3DS不正防止
カード発行またはアクワイアリングプログラムを運営する銀行向けに、GPaymentsはカード非提示詐欺を低減しながら摩擦のないカード会員体験を維持するエンタープライズ3Dセキュアインフラを提供します。
- カード会員認証を管理する銀行向け3DS発行ソリューション
- 加盟店側取引を保護する3DSアクワイアリングソリューション
- EMV 3DS 2.x準拠、Visa・Mastercard・Amexの要件を満たす
- 低リスク取引の摩擦を最小化するリスクベース認証エンジン
- 本番前検証のための3DSテスト環境
- 詳細な認証レポートとチャージバック証拠の生成
MemberCheck Enterprise
デジタル本人確認
MemberCheckの本人確認モジュールを使用して、オンボーディング時および取引関係のあらゆる時点で、個人および法人顧客の本人確認を実施できます。銀行グレードのCDD要件に対応して構築されています。
- 書類確認とバイオメトリックライブネスチェック
- 法人エンティティ確認と実質的支配者（UBO）追跡
- 政府機関および信用調査機関データマッチングによるeKYC
- 顧客プロファイルに基づくリスク階層型確認フロー
- プロファイル変更またはウォッチリストヒット時の再確認トリガー
- APIまたはウェブポータルを介したオンボーディングワークフローへの統合
はじめる
実際の動作をご覧になりますか？
カスタマイズされたデモンストレーションのためにチームにお問い合わせいただくか、プラットフォームへの直接アクセスをリクエストしてください。
FraudShield
FraudShieldの取引モニタリングプラットフォームがバンキング環境でどのように機能するかをご確認ください。チームにパーソナライズされたデモをリクエストしてください。
FraudShieldのデモを申し込むMemberCheck Enterprise
MemberCheck Enterpriseについてチームにお問い合わせください。規制された金融機関向けに構築されたAMLスクリーニングと本人確認ソリューションです。
エキスパートに相談するNexiantを選ぶ理由
規制された銀行業務の要求に応えるために構築
誤検知の削減
AIによるファジーマッチングと設定可能なリスク閾値により、誤検知率を大幅に削減。コンプライアンスチームが真のリスクに集中できる環境を実現します。
グローバル規制カバレッジ
130以上の管轄区域にわたる数百の制裁リスト、PEPデータベース、ネガティブメディアソースへのアクセス。リアルタイムの精度を維持するため継続的に更新されます。
監査対応の記録
すべてのスクリーニングチェック、結果、判断はログに記録されエクスポート可能です。タイムスタンプ付きの完全な監査証跡により、規制当局へのコンプライアンス証明が容易になります。
APIファーストの統合
RESTful APIを介した既存バンキングシステムへの深い統合。既存のオンボーディングワークフロー内でチェックをトリガーでき、システムの再構築は不要です。
銀行のコンプライアンスプログラムを強化する準備はできていますか？
Nexiantのエキスパートにご相談いただき、AMLスクリーニングからカード不正防止まで、貴行に最適なソリューションを見つけましょう。