不動産取引を金融犯罪から守る。
不動産は世界的にマネーロンダリングリスクが最も高いセクターの一つです。Nexiantは業者、デベロッパー、プロパティマネージャーが購入者の確認とAML義務の履行を自信を持って行えるよう支援します。
課題
不動産は世界で最もリスクにさらされたセクターのひとつ
規制当局は不動産専門家への監視を強化しています。購入者の確認義務はもはや任意ではなく、「知らなかった」は弁明になりません。
マネーロンダリングの手段としての不動産
FATFによって、不動産はマネーロンダリングリスクが最も高いセクターの一つとして継続的に評価されています。現金決済、複雑な所有権構造、国境をまたぐ取引により、不動産は資金洗浄の魅力的な手段となっており、規制当局もこれを認識しています。
実質的支配者特定の複雑さ
購入者は信託、法人、名義人構造を活用して資金の真の出所を隠蔽するケースが増えています。不動産購入の背後にある最終的な実質的支配者（UBO）を特定するには、善意の推測ではなく、体系的な調査が必要です。
国際取引における国・地域リスク
越境不動産取引には管轄リスクが伴います。特に購入者や資金源がFATFのハイリスク管轄に該当する場合は顕著です。自動化されたリスクスコアリングがなければ、このリスクをスケールで管理することは困難です。
不十分な監査証跡
AML規制当局は、不動産専門家に対してCDDプロセスの文書化を求めています。誰をいつどのリストに照合してどのような結果が出たかを記録する必要があります。非公式または未文書化の確認は、業者やデベロッパーに重大な規制リスクをもたらします。
Nexiantの支援内容
業者・デベロッパー・商業用不動産チーム向けのツール
住宅購入者をスクリーニングする個人業者から、大規模な商業用不動産ポートフォリオを管理するデベロッパーまで、Nexiantはコンプライアンスニーズに最適なツールを提供しています。
NameScan: ほとんどの不動産専門家に推奨
業者・デベロッパー・プロパティマネージャー向けの迅速な購入者スクリーニング
NameScanは、コンプライアンス部門を構築することなく購入者を迅速かつ確実にスクリーニングしたい不動産業者や住宅系デベロッパーにとって最適な選択肢です。1分以内にPEPおよび制裁の完全スクリーニングを実行し、取引ファイルに直接添付できるコンプライアンスグレードのレポートを発行できます。チェックごとの従量課金制で、契約不要ですぐに開始できます。
MemberCheck Enterprise
大規模デベロッパー・商業用不動産向けエンタープライズAML
大規模住宅デベロッパーや商業用不動産企業には、複数拠点・プロジェクトにわたる大量の購入者に対応できる、マルチユーザーチームアクセスと継続的モニタリングを備えたエンタープライズグレードのスクリーニング基盤が必要です。
- 開発プロジェクトのオンボーディング向け大量APIスクリーニング
- ロール権限付きのマルチユーザーコンプライアンスチームアクセス
- 決済期間全体にわたる購入者の継続的モニタリング
- 法人スクリーニングとUBO特定
- 高額購入者向けの反社会的勢力モニタリング
- コンプライアンスチーム向けのフルケース管理と監査証跡
MemberCheck Enterprise
越境取引向けの管轄リスクスコアリング
海外からの購入者や越境ポートフォリオを扱う不動産企業は、購入者の出身国や資金源の管轄に基づいてML/TFリスクの高まりを特定するための管轄リスクインテリジェンスが必要です。
- 130以上の国にわたる管轄リスクスコアリング
- FATFのハイリスク・監視対象管轄へのフラグ設定
- 資金源の国別リスク分析
- PEP・制裁スクリーニングワークフローとの統合
- 管轄別のリスク段階的CDD要件
- 規制当局の審査に対応した文書化されたリスク評価
ご利用開始
今すぐ購入者のスクリーニングを開始する
NameScanは数分で利用開始できます。セットアップ不要、契約不要。または、エンタープライズコンプライアンス基盤についてチームにご相談ください。
NameScan: 無料でスタート
無料で登録し、クレジットを追加して5分以内に最初の購入者スクリーニングを実行できます。契約不要、コミットメント不要、チェックごとの従量課金制です。
無料でスクリーニングを始めるNexiantを選ぶ理由
不動産専門家のために構築されたAMLコンプライアンス
60秒で購入者スクリーニング
契約締結や売買契約交換の前に、業者はNameScanポータルから1分以内にPEPおよび制裁の完全スクリーニングを実行できます。
ダウンロード可能なレポートを即時発行
スクリーニングのたびにタイムスタンプ付きの結果を含むコンプライアンスグレードのレポートが生成され、取引ファイルへの添付や提出要求に即座に対応できます。
越境購入者向けグローバルカバレッジ
海外からの購入者を扱うデベロッパーや業者は、1回のスクリーニングで130以上の管轄にわたるグローバルな制裁リストとPEPデータベースに照合できます。
法人・UBOスクリーニング
購入者が法人、信託、その他の構造を利用している場合、MemberCheck Enterpriseによる法人スクリーニングと実質的支配者の追跡で、最終的な購入者を特定できます。
不動産分野でAML義務を果たす必要がありますか？
Nexiantは不動産専門家が購入者の確認、制裁スクリーニング、コンプライアンス維持を迅速かつ確実に行えるよう支援します。個人業者から大規模デベロッパーまで対応しています。