本当に機能する コンプライアンス。
ポリシー、手順、トレーニング、自動モニタリングを含むエンドツーエンドのAML/CTFコンプライアンスプログラム。FATF、金融庁、犯収法、FinCENおよびグローバル規制基準への対応のために構築されています。
導入の流れ
評価からアクティブなコンプライアンスへ
お客様のビジネス、管轄区域、リスクプロフィールに合わせた包括的なAML/CTFプログラムを構築します。
評価とデザイン
現状、規制義務、リスクプロフィールを評価します。次に、ビジネスに合わせた包括的なコンプライアンスプログラムを設計します。
ポリシーと手順
カスタマイズされたAML/CTFポリシー、手順、フォーム、チェックリストの策定。スタッフの役割、責任、報告ラインを明確に定義します。
スタッフトレーニング
AML/CTF基礎、手順、個々の責任をカバーする全スタッフ向けの初期トレーニングプログラム。
システムとモニタリング
顧客デューデリジェンスワークフロー、取引モニタリングルール、自動スクリーニング統合の設定。
プログラムコンポーネント
含まれる内容
お客様のビジネスと規制環境に合わせて設計された完全なAML/CTFプログラム。
コンプライアンスポリシーと手順
ビジネスモデル、規制管轄区域、リスクプロフィールに合わせたカスタマイズされたAML/CTFポリシー。テンプレートベースのアプローチにより導入を加速します。
スタッフトレーニングプログラム
全スタッフ向けの体系的なトレーニングモジュール。四半期ごとのリフレッシャートレーニングにより、チームが規制変更と新たな脅威に対応し続けます。
顧客デューデリジェンス（CDD）
顧客情報の体系的な収集、検証、文書化。効率性のための手動CDDガイドと自動スクリーニング統合。
強化されたデューデリジェンス（EDD）
高リスク顧客に対する詳細な調査。PEP、最終受益者、高リスク管轄区域の詳細な記録管理。
疑わしい取引の届出（STR）
合理化されたSTR準備と届出。AUSTRAC、FinCENおよびその他の規制当局の要件に合わせたテンプレートベースの報告。
継続的な取引モニタリング
リスクプロフィールに対する顧客取引の継続的なモニタリング。自動ルールエンジンが手動レビューとSTR届出のために異常をフラグ立てします。
規制対応100%
Regulatory aligned
コンプライアンスの重要性
プロアクティブなリスク管理
強固なAML/CTFプログラムは、金融犯罪リスクから組織を保護し、規制当局への誠実さを示します。罰則を避けるだけではありません。コンプライアンス文化を構築することです。
規制上の信頼性
規制当局の期待を満たし、監査リスクを低減する、文書化されテスト済みのコンプライアンスプログラム。
金融犯罪の防止
組織を通じたマネーロンダリングとテロ資金供与の体系的な特定と防止。
業務上の耐性
明確な手順、訓練されたスタッフ、自動モニタリングにより、金融犯罪に対抗できる組織を構築します。
グローバルな整合性
FATFの基準に基づいて構築されたプログラムにより、自国市場だけでなく複数の管轄区域へのコンプライアンスを確保します。
主要なメリット
変革的な成果
AML/CFTシステムの導入により、コンプライアンスコストを削減しながら規制リスクを大幅に軽減します。
規制上の信頼性
規制当局に対して充実した文書化されたAML/CTFプログラムを示します。コンプライアンスリスクが低下し、監査所見が減り、規制当局との関係が改善します。
リスク削減
金融犯罪リスクの体系的な特定と軽減。マネーロンダリングやテロ資金供与のための資金移動経路として組織が利用されることを防止します。
業務効率化
合理化されたコンプライアンスワークフローにより、手動作業と人的エラーを削減します。自動化により定期的なスクリーニングとモニタリングを処理し、チームが戦略に集中できます。
複数管轄区域への対応
複数の国で事業を展開する組織向けに構築。FATF、金融庁、FinCENなどに合わせたコンプライアンスフレームワークと報告。
カバー内容
初期設計から継続的な監査まで、包括的なAML/CTFコンプライアンスプログラムのすべてのコンポーネント。
AMLコンプライアンスプログラムの設計
ポリシー、手順、役割、責任、報告ラインを網羅したコンプライアンス機能のエンドツーエンド設計。
コンプライアンスオフィサーの任命
規制が求めるMLRO（マネーロンダリング報告責任者）またはAMLコンプライアンスオフィサーの任命に関するガイダンス。
顧客リスク評価
プロフィール、地域、取引タイプ、行動など複数の側面から顧客リスクを体系的に評価するアプローチ。
KYC/CDD/EDD手順
適切な証拠収集、本人確認、記録保持を含む顧客デューデリジェンスの文書化された手順。
取引モニタリングルールセット
リスク許容度、顧客プロフィール、取引タイプに基づいた自動モニタリングのルールエンジン設定。
制裁スクリーニング統合
PEPリスト、制裁、ネガティブメディアソースへのリアルタイムアラートによる継続的なスクリーニング。
最終受益者確認
最終受益者（UBO）および重要支配者の特定と確認のための手順。
スタッフのオンボーディングとトレーニング
AML/CTFの基礎、手順、規制改正をカバーする初期および継続的なトレーニングプログラム。
STR届出と報告
規制当局の要件に合わせた合理化されたSTR準備。不審活動すべての自動ログと監査証跡。
独立した監査とレビュー
AML/CTFプログラムの有効性を評価し改善点を特定するための年次独立監査。
MemberCheckコンプライアンスの比較
包括的なプログラムが断片的で手作業の多いアプローチとどのように異なるかを確認してください。
Typical Solutions
- スクリーニングとモニタリングを連携できない断片的なツール
- スタッフの多大な作業時間を要する手作業のコンプライアンスプロセス
- 現在のリスク環境を反映していない時代遅れのポリシー
- 統合されたトレーニングや継続的な教育プログラムの欠如
- 不十分な文書化と監査証跡
- 手作業によるSAR作成が必要な報告
- 限定的な複数管轄区域への対応
- プロアクティブなリスク管理ではなくリアクティブなコンプライアンス
Nexiant (MemberCheck)
- ポリシーから報告までのエンドツーエンドプログラム
- 顧客スクリーニング、モニタリング、報告の統合
- 規制当局の要件に合わせた合理化されたSAR準備
- 継続的な有効性確保のための年次プログラム監査
- すべての規制要件をカバーするスタッフトレーニングプログラム
- リスクプロフィールに合わせたルールによる継続的モニタリング
- 複数管轄区域への対応（FATF、金融庁、FinCENなど）
- プログラムに関するご質問に対応する専任コンプライアンスサポートチーム
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よくあるご質問