課題
グローバル決済プラットフォーム全体で金融犯罪を防止する
グローバル決済プロバイダーとして、UPayCardは自社のプラットフォームがマネーロンダリングやテロ資金供与に利用されないことを証明する必要がありました。規制要件は複数の法域にまたがっており、コンプライアンスチームはオンボーディングに摩擦を生じさせることなく、リアルタイムの顧客デューデリジェンスを処理できるツールを必要としていました。スクリーニング基盤を自社で構築することは現実的な選択肢ではありませんでした。同社は、コンプライアンスチームが主導権を保ちながら、取引量の増加に合わせて拡張できる、実績のある外部ソリューションを必要としていました。
解決策
オンボーディングに直接組み込まれたリアルタイムスクリーニング
NameScanのAMLプラットフォームにより、UPayCardは申込みの瞬間に顧客をPEP・制裁・ネガティブニュースの各データベースに対してスクリーニングできるようになりました。企業スクリーニング（KYB）により、法人顧客に対するデューデリジェンスも拡張され、プラットフォームが扱うあらゆる取引先タイプをカバーしています。API連携により、スクリーニングはUPayCardのオンボーディングワークフローに直接組み込まれ、手作業のステップを排除し、承認までの時間を短縮しました。この結果、正規の顧客にとってはオンボーディングの効率を保ちながら、複数法域の規制当局を満たすコンプライアンス態勢を実現しています。
導入ソリューション
PEPスクリーニング制裁スクリーニングネガティブニューススクリーニング企業スクリーニング（KYB）AMLリスク評価API連携
