امتثال موثوق. دقة بلا منازع.
يساعد MemberCheck المؤسسات على فحص التعرض للشخصيات السياسية البارزة والعقوبات بسرعة ودقة وفق متطلبات مجموعة العمل المالي. سواء كنت تعمل في دولة واحدة أو ثلاثين، فإن التغطية متوفرة.
آلية العمل
من الاسم إلى القرار في ثوان
ثلاث خطوات من الفحص الأول إلى الامتثال المستمر. بمجرد تسجيل العميل في النظام، تعمل المراقبة تلقائيا.
البحث
أدخل اسم شخص أو كيان، واختر فئات قوائم المراقبة ومستوى البيانات الذي يناسب متطلبات الامتثال لديك.
الفحص
يبحث MemberCheck في قوائم الشخصيات السياسية البارزة العالمية، وسجلات العقوبات، ومصادر الأخبار السلبية. تُصنَّف النتائج حسب درجة الثقة، بما يوضح لفريقك أين يجب أن يركز.
المراقبة
تتم إعادة فحص كل عميل في قاعدة البيانات تلقائيا كل يوم. إذا تغيّر ملف المخاطر الخاص به، يُخطر فريقك على الفور.
من الفحص الأول إلى الامتثال المستمر.
بمجرد إنشاء ملف العميل الشخصي، يعيد MemberCheck فحصه يوميا، ويُخطر فريقك عند حدوث تغيير. لا حاجة لمراجعة يدوية.
إمكانات المنصة
لماذا يختار العملاء MemberCheck
مجموعة الأدوات التي تعتمد عليها فرق الامتثال للحفاظ على دقة الفحص واتساقه وتوثيقه.
إعدادات معلمات ذكية
خصّص معلمات الفحص وفئات قوائم المراقبة لتعكس تحمل مؤسستك للمخاطر واللوائح المعمول بها.
مراقبة مستمرة
يعيد MemberCheck فحص قاعدة عملائك يوميا. إذا طرأ تغيير، يصل تنبيه إلى فريقك فورا. لا حاجة لمراجعة يدوية.
معالجة الملفات الدفعية
تحقق من اسم واحد بسرعة أو ارفع قائمة العملاء بالكامل دفعة واحدة. تصل النتائج بسرعة في كلتا الحالتين.
تكامل واجهة برمجة التطبيقات
نفّذ عمليات الفحص من داخل أنظمتك الخاصة باستخدام واجهة برمجة تطبيقات MemberCheck. تعود النتائج في الوقت الفعلي دون إبطاء عملية الإعداد.
تقارير شاملة
نزّل تقارير الفحص بصيغة PDF أو Word أو Excel عند الحاجة. استخدمها في ملفات اعرف عميلك (KYC)، والسجلات الداخلية، والمراجعات التنظيمية.
قائمة بيضاء للكيانات
ضع علامة على النتائج الإيجابية الكاذبة المؤكدة، وسيقوم MemberCheck تلقائيا بتصفيتها من عمليات الفحص المستقبلية. قلل الضوضاء وركز على المخاطر الفعلية.
130+
ولاية قضائية مغطاة
مبني على نطاق مؤسسي
امتثال يتوسع مع حجم مؤسستك
يُستخدَم MemberCheck من قبل البنوك وشركات التأمين والمؤسسات الخاضعة للتنظيم في أكثر من 130 ولاية قضائية. تتولى المنصة الحجم والتوثيق وسجل التدقيق الكامل. ويتفرغ فريقك لاتخاذ القرارات.
لا تسعير بحسب عدد المستخدمين
يحصل قسم الامتثال بالكامل على وصول إلى المنصة. عدد المستخدمين لا يؤثر على الفاتورة.
سجل تدقيق كامل
تُسجَّل جميع عمليات الفحص والقرارات وملاحظات القضايا مع طابع زمني، وقابلة للتصدير للمراجعة التنظيمية.
إعداد مخصص
يحصل عملاء المؤسسات على إعداد موجَّه وممثل مخصص منذ اليوم الأول.
اتفاقية مستوى خدمة بنسبة توفر 99.9%
يعمل برنامج الفحص على بنية تحتية مدعومة بضمان توافر تعاقدي.
فحص واحد لا يكفي
المخاطر تتغير باستمرار. تُحدَّث قوائم العقوبات. يترك السياسيون مناصبهم أو يخضعون للتحقيق. تظهر الأخبار السلبية دون سابق إنذار. يراجع MemberCheck يوميا كل عميل في قاعدة البيانات، فلا حاجة لعمل يدوي.
إعطاء الأولوية للعملاء الأعلى مخاطرة
توضع علامة على العملاء الأعلى مخاطرة أولا. يتيح التصنيف الآلي للمخاطر لفريقك التركيز على ما يهم بدلا من التعامل مع قائمة تنبيهات مسطحة.
برنامج امتثال يناسب مؤسستك
عيّن جداول مراقبة وحدود تنبيه تناسب مؤسستك. لا يحتاج جميع العملاء إلى المستوى نفسه من التدقيق.
إعادة الفحص في أي وقت
يمكن إعادة فحص العملاء الحاليين عند الطلب، أو تلقائيا كلما تحدثت معلومات ملفهم الشخصي.
قرارات مدعومة بالبيانات
تتضمن كل مطابقة معلومات مصدر مفصلة ودرجة ثقة، ما يوفر لفريقك السياق اللازم لاتخاذ أحكام واضحة.
خفض التكاليف بالمعايير نفسها
يحل الفحص اليومي الآلي محل العمليات اليدوية التي كانت تستغرق وقتا طويلا سابقا. تنخفض تكاليف الامتثال دون أن ترتفع المخاطر.
تنبيهات المراقبة
Sarah Johnson
قائمة عقوبات OFAC · قبل دقيقتين
Michael Chen
تغيّر حالة PEP · قبل ساعة
David Williams
إعادة فحص نظيفة · قبل 3 ساعات
847
عدد الفحوصات اليوم
التشغيل التالي
6:00 صباحاً
ما نراقبه
كل شيء في مكان واحد
يتولى MemberCheck سير عمل الفحص بالكامل، من الفحص الأول إلى إدارة القضايا المستمرة.
الفحص
تحقق سريع من فرد أو منشأة، أو معالجة دفعية لقاعدة العملاء بالكامل.
المراقبة المستمرة
يُفحص العملاء يوميا مقابل مصادر عالمية للشخصيات السياسية البارزة والعقوبات والأخبار السلبية. تصلك إشعارات عند حدوث تغيير.
العناية الواجبة
سجّل أحكام المخاطر مباشرة على الملفات الشخصية المطابقة داخل المنصة. كل ما يلزم للتدقيق محفوظ في مكان واحد.
إعدادات معلمات ذكية
اختر معلمات الفحص وفئات قوائم المراقبة التي تعكس بيئتك التنظيمية وتحملك للمخاطر.
تقارير شاملة
أنشئ تقارير قابلة للتنزيل بصيغة PDF أو Word أو Excel لملفات اعرف عميلك وسجلات الامتثال.
القائمة البيضاء
سجّل النتائج الإيجابية الكاذبة المؤكدة، وسيقوم MemberCheck تلقائيا بتصفيتها من عمليات الفحص المستقبلية.
الأمان
يتطلب الوصول إلى الحساب مصادقة متعددة العوامل. تُشفَّر جميع بيانات التعريف الشخصية أثناء التخزين والنقل.
الوصول القائم على الأدوار
عيّن أدوار مستخدمين تتحكم في من يمكنه تشغيل عمليات الفحص، والوصول إلى التقارير، وإدارة إعدادات الحساب. مفيد بشكل خاص للفرق ذات مسؤوليات الامتثال المختلفة.
الوصول عبر واجهة برمجة التطبيقات
ادمج الفحص في تطبيقاتك الخاصة باستخدام واجهة MemberCheck REST API. تدعم عمليات الفحص الفردية والدفعية على حد سواء، وتعود النتائج في الوقت الفعلي.
فهم الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات
يبدأ الامتثال الفعال بفهم واضح لمن ولما يجري فحصه. تختلف ملفات المخاطر بين الشخصيات السياسية البارزة والأشخاص الخاضعين للعقوبات، وتستوجب استجابات مختلفة من فرق الامتثال.
تعمل الجهات التنظيمية والمؤسسات المالية ضمن الإطار العالمي نفسه
ما هي الشخصية السياسية البارزة؟
الشخصية السياسية البارزة هي شخص يشغل، أو سبق له أن شغل، منصبا عاما رفيعا في جهة حكومية أو مؤسسة مملوكة للدولة أو منظمة دولية. يشمل ذلك أيضا مسؤولي المنظمات غير الحكومية والجمعيات الخيرية. كما تشمل معظم التعريفات التنظيمية أفراد أسرة الشخصية السياسية البارزة ومقربيها.
Robert Anderson
وزير مالية سابق
المملكة المتحدة · تحت المراقبة منذ يناير 2023
أمثلة على الشخصيات السياسية البارزة
- كبار المسؤولين الحكوميين
- كبار السياسيين
- كبار الضباط العسكريين
- كبار القضاة
- أعضاء مجالس إدارة الشركات متعددة الجنسيات
- مسؤولو المنظمات غير الحكومية
- مسؤولو المنظمات غير الربحية
- مسؤولو الجمعيات الخيرية
ما هي العقوبات؟
العقوبات هي قيود قانونية يفرضها مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة أو الحكومات الوطنية على دول أو أفراد أو شركات محددة تُعتبَر مرتبطة بالإرهاب أو الجرائم المالية أو العدوان الذي تقوده الدولة. تواجه الشركات التي تتعامل مع أطراف خاضعة للعقوبات عقوبات قانونية جسيمة، سواء كانت على علم بالتسمية أم لا.
القوائم الرئيسية التي يشملها الفحص
كيف تتعامل الشركات مع الامتثال للعقوبات
تتحمل كل شركة تتعامل بمعاملات مالية مسؤولية التحقق من أن عملاءها وأطرافها المقابلة غير مدرجة في قوائم العقوبات. لا يحتاج برنامج العقوبات إلى أن يكون معقدا، لكنه يجب أن يكون متسقا وموثقا ومحدّثا باستمرار.
- تحقق من جميع العملاء والأطراف المقابلة عند الإعداد الأولي
- راقب العلاقات باستمرار مع تغيّر القوائم أو الملفات الشخصية
- وثّق كل عملية تحقق أجريتها وكل قرار اتخذته بوضوح
- تأكد من أن الفحص يغطي الدول والقوائم الأكثر صلة بأعمالك
- أدمج الفحص في عملية الإعداد حيثما أمكن لتفادي أي إغفال
مقارنة MemberCheck
اطّلع على الفرق بين MemberCheck والأدوات التقليدية التي لا تزال شائعة في السوق.
Typical Solutions
- مراقبة يدوية ومتقطعة في أفضل الأحوال
- جمع البيانات ومراجعتها يتمان يدويا
- واجهات معقدة وقديمة تبطئ عمل الفريق
- رسوم خفية مع متطلبات إعداد طويلة
- تحديثات غير متكررة لقواعد بيانات قوائم المراقبة
- لا توجد واجهة برمجة تطبيقات، أو دعم محدود لها
- فجوات في التغطية الجغرافية في الأسواق الرئيسية
- نتائج إيجابية كاذبة مفرطة بسبب ضعف الفلترة
Nexiant (MemberCheck)
- مراقبة مستمرة مع تنبيهات في اليوم نفسه عند تغيّر الملفات الشخصية
- بيانات قوائم مراقبة غنية مدعومة بالتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي
- واجهة نظيفة وسهلة الاستخدام مصممة لفرق الامتثال
- هيكل تسعير واضح بلا رسوم خفية
- تحديث يومي لجميع القوائم الرئيسية
- واجهة REST API كاملة مع توثيق ووصول إلى بيئة اختبار
- تغطية الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات والأخبار السلبية في أكثر من 130 ولاية قضائية
- فلترة ذكية تحافظ على انخفاض معدل النتائج الإيجابية الكاذبة
تغطية عالمية
امتثال بلا حدود
أينما كان عملاؤك، يملك MemberCheck البيانات اللازمة للفحص. تغطي المنصة قوائم الشخصيات السياسية البارزة وسجلات العقوبات ومصادر الأخبار السلبية في أكثر من 130 ولاية قضائية.
130+
ولاية قضائية مغطاة
300+
مصدر بيانات عالمي
100+
قائمة عقوبات
يوميا
تحديث قاعدة البيانات
مواقع العملاء النشطين حاليا
الاعتمادات والامتثال
الأسئلة الشائعة
الأسئلة المتكررة
ما هي الشخصية السياسية البارزة (PEP)؟
ما الفرق بين الشخصية السياسية البارزة والشخص الخاضع للعقوبات؟
ما هي قوائم العقوبات التي يفحصها MemberCheck؟
ما مدى تكرار تحديث بيانات قوائم المراقبة؟
ماذا يحدث عند العثور على تطابق محتمل؟
هل فحص الشخصيات السياسية البارزة مطلوب قانونا؟
اطّلع على MemberCheck بنفسك
ابدأ تجربة مجانية أو تحدث مع فريقنا حول ما يمكن لـ MemberCheck تقديمه لمؤسستك. لا حاجة لبطاقة ائتمان.