اعرف لحظة تغيّر المخاطر، قبل أن يعرفها أي أحد آخر.
تعيد MemberCheck فحص قاعدة عملائك بالكامل تلقائياً كل يوم. فور تغيّر ملف المخاطر، يصل التنبيه إلى فريقك فوراً. بلا فحوصات يدوية وبلا حالات مفقودة.
آلية العمل
فحص يعمل من تلقاء نفسه
بمجرد انضمام العميل، تبدأ المراقبة تلقائياً. لا يتدخل فريقك إلا عندما يحدث تغيّر فعلي.
الانضمام
يُضاف العميل إلى MemberCheck. يدخل ملفه في قائمة انتظار المراقبة، ويُفحص وفق الجدول المحدد لمستوى مخاطره.
المراقبة المستمرة
كل يوم، تعيد MemberCheck فحص ملف العميل مقابل أحدث قوائم الشخصيات السياسية البارزة (PEP) وسجلات العقوبات ومصادر الأخبار السلبية.
التنبيه
عند اكتشاف تغيّر في الملف، يصل تنبيه إلى فريق الامتثال يتضمن المصدر وتفاصيل التطابق والإجراء الموصى به.
الانضمام مجرد بداية. المخاطر لا تتوقف عن التغيّر.
تراقب MemberCheck قاعدة عملائك بالكامل في الوقت الفعلي، وتنبّه فريقك فور حدوث تغيّر في الحالة أو عقوبة جديدة أو حدث سلبي.
إمكانات المنصة
مصممة للامتثال المستمر
أدوات تبقي قاعدة عملائك قيد المراجعة، دون أن يدير فريقك العملية يدوياً.
إعادة فحص مجدولة
اضبط جداول فحص تلقائية (يومية أو أسبوعية أو بفواصل مخصصة) حسب مستوى مخاطر كل شريحة من عملائك.
تنبيهات فورية عند التغيّر
يصل الإشعار إلى فريقك في اللحظة التي يتغيّر فيها ملف مخاطر العميل، دون الحاجة إلى استطلاع دوري أو فحص يدوي.
جدولة قائمة على المخاطر
يُعاد فحص العملاء ذوي المخاطر المرتفعة بوتيرة أعلى، بينما تُراقب الشرائح منخفضة المخاطر بفواصل مناسبة دون تضخيم حجم الفحوصات.
تغطية شاملة للمصادر
تغطي المراقبة قوائم الشخصيات السياسية البارزة وقوائم العقوبات العالمية والأخبار السلبية وقواعد بيانات أجهزة إنفاذ القانون في أكثر من 130 دولة.
سجلات جاهزة للتدقيق
تُسجَّل كل تنبيه وقرار وحدث إعادة فحص تلقائياً، ما يمنحك سجل تدقيق كاملاً دون أي جهد إضافي.
حدود قابلة للتخصيص
اضبط حساسية التنبيهات بما يناسب مستوى تقبّلك للمخاطر، وعدّل الحدود لكل شريحة من العملاء لتقليل الإشعارات غير المهمة دون إغفال أي مخاطر حقيقية.
المخاطر لا تنتظر مراجعتك السنوية.
قوائم العقوبات تتحدّث، والسياسيون يفقدون مناصبهم أو يخضعون للتحقيق. الأخبار السلبية تظهر دون سابق إنذار. الفجوة بين آخر فحص واليوم هي حيث تكمن المخاطر.
اكتشاف فوري
قد تتغيّر حالة المخاطر بين ليلة وضحاها. تتيح لك إعادة الفحص اليومية التلقائية معرفة ذلك قبل أن يتحول إلى مشكلة تنظيمية.
تغطية طوال دورة العلاقة
تمتد المراقبة المستمرة إلى ما هو أبعد من مرحلة الانضمام، لتغطي علاقة العميل بأكملها من الفحص الأول وحتى إنهاء العلاقة.
التركيز على التغيّر فقط
لا تصدر التنبيهات إلا عند حدوث تغيّر ذي دلالة. يراجع فريقك التغيّرات الفعلية فقط، لا البيانات الثابتة نفسها المتكررة يوماً بعد يوم.
بلا حاجة للفحص اليدوي
تجري إعادة الفحص تلقائياً وفق الجدول الذي تحدده. لا عملية يدوية لتشغيلها، ولا قوائم لرفعها، ولا مخاطرة بإغفال أي شيء.
دليل على كل قرار
يتضمن كل تنبيه المصدر والطابع الزمني وتفاصيل التطابق. وعند استفسار الجهات التنظيمية، يكون لديك الدليل على ما عرفته ومتى عرفته.
التنبيهات النشطة
3 تتطلب مراجعةSarah Johnson
قائمة عقوبات OFAC · قبل دقيقتين
Ahmad Al-Rashidi
قائمة الأمم المتحدة الموحدة · قبل 14 دقيقة
Li Wei
شخصية سياسية بارزة، مسؤول حكومي · قبل ساعة
Elena Morozova
أخبار سلبية · قبل ساعتين
James Okafor
جميع المصادر · قبل 3 ساعات
1,240
عدد الفحوصات اليوم
التشغيل التالي
6:00 صباحاً
ما الذي نراقبه
نشاط دائم
مراقبة مستمرة تحمي محفظتك كل يوم
تعتمد فرق الامتثال في البنوك وشركات التأمين ومزودي خدمات الدفع على MemberCheck للحفاظ على ملفات مخاطر محدّثة عبر آلاف العملاء دون زيادة عدد الموظفين.
- إعادة فحص يومية آلية مقابل أكثر من 1,500 قائمة مراقبة عالمية
- تنبيهات فورية عند ظهور شخصية سياسية بارزة جديدة أو إدراج في قائمة عقوبات أو أخبار سلبية
- مسارات تنبيه قابلة للتخصيص تُوجَّه تلقائياً إلى العضو المناسب في الفريق
- سجل تدقيق كامل لكل حدث مراقبة جاهز للتفتيش التنظيمي
كل ما تحتاجه للمراقبة على نطاق واسع
تتولى MemberCheck دورة المراقبة الكاملة، من إعادة الفحص المجدولة إلى حل التنبيهات وتوثيق التدقيق.
إعادة الفحص اليومية
تُعاد جدولة فحص قاعدة عملائك بالكامل تلقائياً كل يوم مقابل أحدث بيانات قوائم المراقبة.
جدولة قائمة على المخاطر
اضبط وتيرة الفحص لكل مستوى مخاطر. يُفحص العملاء ذوو المخاطر المرتفعة بشكل متكرر دون زيادة تكاليف الفحص دون داعٍ.
مراقبة متعددة المصادر
تراقب في آن واحد قوائم الشخصيات السياسية البارزة وقوائم العقوبات العالمية والأخبار السلبية وقواعد بيانات أجهزة إنفاذ القانون.
تنبيهات فورية
تُصدَر التنبيهات فور اكتشاف تغيّر في ملف المخاطر، ليتمكن فريقك من التصرف دون تأخير.
إدارة القائمة البيضاء
تُستبعد الحالات المؤكدة كإيجابيات كاذبة تلقائياً من التنبيهات المستقبلية، ما يبقي قائمة المراجعة مركّزة على المخاطر الحقيقية.
سجل تدقيق كامل
يُسجَّل كل حدث فحص وتنبيه وقرار مراجعة مع طابع زمني، جاهزاً لأي تفتيش تنظيمي.
التحكم في الحدود
اضبط حدود حساسية التطابق على مستوى الحساب أو الشريحة لتحقيق التوازن بين حجم التنبيهات ونطاق الاكتشاف.
إعادة فحص عند الطلب
شغّل إعادة فحص فورية لأي عميل في أي وقت، وهو مفيد عند ورود معلومات جديدة خارج الجدول المعتاد.
التكامل عبر API
شغّل أحداث المراقبة برمجياً عبر واجهة MemberCheck REST API، وادمجها في مسارات عمل إدارة العملاء الخاصة بك.
الأسئلة الشائعة
الأسئلة المتكررة
ما مدى تكرار إعادة MemberCheck فحص العملاء؟
ما الذي يُطلق تنبيه المراقبة المستمرة؟
ما الفرق بين المراقبة المستمرة والفحص الأولي؟
كيف يتعامل فريقي مع تنبيه المراقبة المستمرة؟
هل يمكنني كتم التنبيهات الخاصة بإيجابيات كاذبة معروفة؟
هل المراقبة المستمرة إلزامية من الناحية التنظيمية؟
اجعل جميع عملائك تحت مراقبة مستمرة.
توقف عن الاعتماد على الفحوصات اليدوية الدورية. اترك مراقبة MemberCheck الآلية تراقب قاعدة عملائك بالكامل باستمرار، وتنبّهك فقط عند حدوث تغيّر مهم.