احمِ صفقات العقارات من الجرائم المالية.
تظل العقارات أحد أعلى القطاعات مخاطرةً لغسل الأموال على مستوى العالم. يساعد Nexiant الوسطاء والمطورين ومديري الممتلكات على التحقق من هوية المشترين والوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال بثقة.
التحدي
العقارات من أكثر القطاعات عرضةً للمخاطر عالمياً
تزيد الجهات التنظيمية من رقابتها على المتخصصين العقاريين. الالتزام بالتحقق من هوية المشترين لم يعد اختيارياً، و«لم أكن أعلم» ليست حجة مقبولة.
العقارات كأداة لغسل الأموال
تُصنَّف العقارات باستمرار من قِبل FATF كأحد أعلى القطاعات مخاطرةً لغسل الأموال. فالمدفوعات النقدية، وهياكل الملكية المعقدة، والصفقات العابرة للحدود، تجعل من العقارات أداة جذابة لإخفاء مصدر الأموال، وهو أمر تدركه الجهات التنظيمية جيداً.
تعقيد تحديد المالك المستفيد
يلجأ المشترون بشكل متزايد إلى الصناديق الائتمانية والشركات وهياكل الوكالة لإخفاء المصدر الحقيقي للأموال. وتحديد المالك المستفيد النهائي وراء عملية شراء عقاري يتطلب تحقيقاً منهجياً، لا افتراض حسن نية.
مخاطر الاختصاص القضائي في الصفقات الدولية
تنطوي صفقات العقارات العابرة للحدود على مخاطر متعلقة بالاختصاص القضائي، لا سيما عندما يكون المشتري أو مصدر الأموال من اختصاصات قضائية مدرجة ضمن قائمة FATF عالية المخاطر. وبدون تسجيل نقاط مخاطر آلي، يصعب إدارة هذا التعرض على نطاق واسع.
سجلات تدقيق غير كافية
تُلزم الجهات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال المتخصصين العقاريين بتوثيق عملية العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD): من تم فحصه، ومتى، ومقابل أي قوائم، وما هي النتيجة. والفحوصات غير الرسمية أو غير الموثقة تُعرِّض الوسطاء والمطورين لمخاطر تنظيمية جسيمة.
كيف يساعد Nexiant
أدوات للوسطاء والمطورين وفرق العقارات التجارية
سواء كنت وسيطاً فردياً تفحص مشترين سكنيين أو مطوراً يدير محفظة تجارية كبيرة، يوفر Nexiant الأداة المناسبة لاحتياجات الامتثال لديك.
NameScan: الخيار الموصى به لمعظم المتخصصين العقاريين
فحص سريع للمشترين للوسطاء والمطورين ومديري الممتلكات
يُعد NameScan الخيار الطبيعي للوسطاء العقاريين والمطورين السكنيين الذين يحتاجون إلى طريقة سريعة وموثوقة لفحص المشترين دون بناء إدارة امتثال كاملة. نفِّذ فحصاً كاملاً لـ PEP والعقوبات في أقل من دقيقة، واحصل على تقرير بمستوى الامتثال يُدرَج مباشرة في ملف الصفقة. الدفع لكل فحص فقط، دون عقود، وابدأ فوراً.
MemberCheck Enterprise
حلول مكافحة غسل الأموال للمؤسسات الكبيرة والعقارات التجارية
يحتاج المطورون السكنيون الكبار وشركات العقارات التجارية إلى بنية تحتية للفحص بمستوى المؤسسات، تشمل وصول فرق متعددة المستخدمين، ومراقبة مستمرة، والقدرة على التعامل مع أحجام كبيرة من المشترين عبر مواقع ومشاريع متعددة.
- فحص عبر API بحجم كبير لعمليات إعداد مشاريع التطوير
- وصول فريق امتثال متعدد المستخدمين بصلاحيات محددة حسب الدور
- مراقبة مستمرة للمشترين طوال فترة التسوية
- فحص الكيانات التجارية وتحديد UBO
- مراقبة الأخبار السلبية للمشترين مرتفعي القيمة
- إدارة كاملة للحالات وسجل تدقيق لفرق الامتثال
MemberCheck Enterprise
تسجيل نقاط مخاطر الاختصاص القضائي للصفقات العابرة للحدود
تحتاج شركات العقارات التي تتعامل مع مشترين دوليين أو محافظ عابرة للحدود إلى معلومات استخباراتية بشأن مخاطر الاختصاص القضائي، لتحديد ارتفاع مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب استناداً إلى بلد منشأ المشتري أو اختصاص مصدر الأموال.
- تسجيل نقاط مخاطر الاختصاص القضائي عبر أكثر من 130 دولة
- تمييز الاختصاصات القضائية عالية المخاطر والخاضعة للمراقبة لدى FATF
- تحليل مخاطر بلد مصدر الأموال
- تكامل مع مسار عمل فحص PEP والعقوبات
- متطلبات عناية واجبة متدرجة حسب مستوى مخاطر الاختصاص القضائي
- تقييم مخاطر موثَّق يفي بمتطلبات مراجعة الجهات التنظيمية
ابدأ الآن
ابدأ فحص المشترين اليوم
يمكن تشغيل NameScan خلال دقائق، دون إعداد ودون عقود. أو تحدَّث إلى فريقنا بشأن بنية الامتثال المؤسسية.
NameScan: ابدأ مجاناً
سجّل مجاناً، أضف رصيداً، وافحص أول مشترٍ خلال أقل من 5 دقائق. دون عقود ودون التزام، الدفع لكل فحص فقط.
ابدأ الفحص مجاناًحلول المؤسسات للمطورين الكبار
تحدَّث إلى فريقنا بشأن MemberCheck Enterprise، المصمم للمطورين الكبار وشركات العقارات التجارية ذات الأحجام الكبيرة.
تحدَّث إلى خبيرلماذا Nexiant
امتثال لمكافحة غسل الأموال مصمم للمتخصصين العقاريين
فحص المشتري خلال 60 ثانية
يمكن للوسطاء إجراء فحص كامل لـ PEP والعقوبات عبر بوابة NameScan في أقل من دقيقة، قبل توقيع العقد أو تبادل عقود البيع.
إصدار تقارير قابلة للتنزيل فوراً
يُصدر كل فحص تقريراً بمستوى الامتثال يتضمن نتيجة مؤرخة بالوقت، جاهزاً للإرفاق بملف الصفقة أو تقديمه عند الطلب.
تغطية عالمية للمشترين العابرين للحدود
يمكن للمطورين والوسطاء الذين يتعاملون مع مشترين دوليين إجراء فحص واحد مقابل قوائم العقوبات العالمية وقواعد بيانات PEP عبر أكثر من 130 دولة.
فحص الكيانات التجارية والمالك المستفيد (UBO)
عندما يستخدم المشتري شركة أو صندوقاً ائتمانياً أو هيكلاً آخر، تتيح MemberCheck Enterprise فحص الكيانات التجارية وتتبع الملكية المستفيدة لتحديد الجهة التي تقف فعلياً خلف عملية الشراء.
هل تحتاج إلى الوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال في قطاع العقارات؟
يمنح Nexiant المتخصصين العقاريين طريقة سريعة وموثوقة للتحقق من هوية المشترين، وفحص العقوبات، والحفاظ على الامتثال، بدءاً من الوسطاء الأفراد وصولاً إلى كبار المطورين.