امتثال يتوسع مع نمو منتجك.
تحتاج شركات التكنولوجيا المالية سريعة النمو إلى أساس امتثال لا يعيق التسجيل أو تطوير المنتجات. تتكامل Nexiant عبر واجهة برمجة التطبيقات خلال أيام قليلة وتتعامل مع ملايين عمليات الفحص.
التحديات
لماذا يُعد الامتثال مشكلة منتج بالنسبة لشركات التكنولوجيا المالية
الامتثال ليس مجرد التزام قانوني. إنه أيضًا تحدٍ يتعلق بالمنتج والنمو يؤثر على معدلات التحويل والسرعة وقابلية التوسع.
الامتثال يؤخر التسجيل
كلما طال وقت فحص KYC ومكافحة غسل الأموال، زاد الاحتكاك في تسجيل المستخدمين، ما يرفع معدلات التسرب ويطيل الوقت اللازم لأول معاملة. تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى امتثال يواكب سرعة تطوير المنتج.
التوسع دون إعادة البناء
أداة الامتثال التي تعمل بكفاءة مع 1,000 عميل قد لا تعمل مع مليون عميل. تحتاج شركات التكنولوجيا المالية إلى بنية تحتية تتوسع تلقائيًا دون إعادة تصميم أساس الامتثال في كل مرحلة نمو.
الاحتيال على مستوى طبقة المدفوعات
تواجه شركات التكنولوجيا المالية العاملة في المدفوعات مخاطر مثل الاحتيال بدون حضور البطاقة، والاستيلاء على الحسابات، والتلاعب بالمعاملات. يؤدي التنفيذ الضعيف لمعيار 3DS أو غياب المراقبة إلى خسائر مالية مباشرة ومسؤولية عن عمليات الاسترداد.
تجزؤ اللوائح عبر ولايات قضائية متعددة
تواجه شركات التكنولوجيا المالية العاملة دوليًا لوائح مختلفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في كل سوق. قد يكون الامتثال لجهة تنظيمية غير كافٍ لجهة أخرى، ودون الأدوات المناسبة يصبح الامتثال العالمي هدفًا متحركًا باستمرار.
ما تقدمه Nexiant
أدوات مناسبة لكل مرحلة من مراحل النمو
من الحد الأدنى القابل للتطبيق قبل الإطلاق إلى المنصات المتوسعة، توفر Nexiant حلولاً تناسب احتياجات الامتثال الحالية وتتوسع مع نموك.
NameScan
فحص مكافحة غسل الأموال بالدفع حسب الاستخدام
لشركات التكنولوجيا المالية في مراحلها المبكرة أو ذات حجم الفحص المنخفض، يوفر NameScan فحصًا فوريًا لـ PEP والعقوبات بنموذج رصيد مسبق الدفع. بلا عقود، بلا رسوم إعداد، ويمكن البدء خلال 5 دقائق.
- فحص فوري لـ PEP والعقوبات عبر البوابة الإلكترونية أو واجهة برمجة التطبيقات
- نموذج رصيد بالدفع حسب الاستخدام، بلا حد أدنى شهري
- مجموعتا بيانات Emerald وSapphire بتغطية عالمية شاملة
- ميزة الرفع المجمّع للفحص الدُفعي
- تقرير امتثال قابل للتنزيل لكل عملية فحص
- سجّل، أضف رصيدًا، وابدأ الفحص خلال 5 دقائق
MemberCheck Enterprise
امتثال مؤسسي لمكافحة غسل الأموال وKYC للتوسع
مع توسع شركات التكنولوجيا المالية، يوفر MemberCheck بنية فحص بمستوى المؤسسات عبر واجهة برمجة التطبيقات بالكامل، تغطي التسجيل بأحجام كبيرة، والمراقبة المستمرة، والامتثال متعدد الجهات التنظيمية.
- فحص عبر واجهة برمجة تطبيقات بأحجام كبيرة بأوقات استجابة مضمونة (SLA)
- مراقبة مستمرة عبر إعادة الفحص التلقائي
- لوحة تحكم امتثال متعددة المستخدمين لتدفقات عمل الفريق
- مسارات تسجيل قائمة على المخاطر بعتبات قابلة للتخصيص
- مراقبة الأخبار السلبية عبر مصادر إخبارية عالمية
- التحقق من الهوية وفحص المنشآت
GPayments Enterprise
منع الاحتيال بمعيار 3DS لمنصات المدفوعات
تحتاج شركات التكنولوجيا المالية العاملة في معالجة مدفوعات البطاقات إلى حل مؤسسي لبروتوكول 3D Secure للحد من رسوم عمليات الاسترداد، والامتثال لمتطلبات مخططات البطاقات، وحماية العملاء دون احتكاك يضر بمعدلات التحويل.
- مصادقة متوافقة مع EMV 3DS 2.x للمعاملات بدون حضور البطاقة
- مصادقة قائمة على المخاطر تقلل الاحتكاك في المدفوعات منخفضة المخاطر
- تكامل جانب الاستحواذ لمُيسّري المدفوعات ومزودي خدمات الدفع (PSP)
- تكامل جانب الإصدار لشركات التكنولوجيا المالية ذات برامج البطاقات مسبقة الدفع أو الائتمانية
- بيئة اختبار 3DS للتحقق قبل الإطلاق
- سجلات مصادقة تفصيلية لحل النزاعات
FraudShield
مراقبة المعاملات لشركات التكنولوجيا المالية
يوفر FraudShield لشركات التكنولوجيا المالية العاملة في المدفوعات مراقبة معاملات فورية بتقييم مخاطر مدعوم بالذكاء الاصطناعي، للكشف عن أنماط السلوك المشبوهة قبل أن تتحول إلى حوادث تنظيمية.
- تقييم مخاطر المعاملات الفوري بقواعد قابلة للتخصيص
- كشف الحالات الشاذة المدعوم بالذكاء الاصطناعي عبر مسار المدفوعات بالكامل
- تنبيهات الاستيلاء على الحسابات والسلوك غير المعتاد
- عتبات تنبيه قابلة للتخصيص لتقليل النتائج الإيجابية الخاطئة
- تدفقات عمل لوضع علامات على المعاملات المشبوهة وإدارة الحالات
- تكامل عبر واجهة برمجة التطبيقات مع بنية المدفوعات القائمة
ابدأ الآن
جرّب قبل الالتزام
لا حاجة للتواصل مع فريق المبيعات. سجّل في NameScan وشغّل أول عملية فحص خلال دقائق، أو اطلب عرضًا توضيحيًا لـ FraudShield بالوتيرة التي تناسبك.
NameScan
سجّل مجانًا وشغّل فحص PEP والعقوبات فورًا. نموذج دفع حسب الاستخدام، بلا عقود أو التزامات.
ابدأ الفحص مجانًاFraudShield
شاهد كيف تعمل مراقبة المعاملات من FraudShield في بيئات المدفوعات. اطلب عرضًا توضيحيًا مخصصًا.
اطلب عرضًا توضيحيًالماذا Nexiant
أساس امتثال يواكب سرعة شركات التكنولوجيا المالية
تكامل خلال أيام لا أشهر
واجهة برمجة تطبيقات RESTful من Nexiant سهلة الاستخدام للمطورين وموثقة بشكل شامل. تنجح العديد من شركات التكنولوجيا المالية في الانتقال من البيئة التجريبية إلى الإنتاج خلال 3 أيام.
توسع يغطي ملايين عمليات الفحص
سواء كنت تعالج آلاف السجلات شهريًا أو ملايينها، تتوسع بنية Nexiant التحتية تلقائيًا دون تسعير لكل مقعد أو حدود للحجم.
تغطية أكثر من 130 ولاية قضائية
قوائم عقوبات عالمية، وقواعد بيانات PEP، وأخبار سلبية، وتحقق من الهوية عبر جميع الأسواق التي يعمل بها عملاؤنا. أينما كان نطاق عملياتك.
جاهزية للتدقيق من اليوم الأول
يُسجَّل كل فحص بختم زمني. عندما تطلب جهة تنظيمية تقديم أدلة، تكون البيانات جاهزة ومنظمة بشكل نظيف وقابل للتصدير فورًا.
هل تبني شركة تكنولوجيا مالية مع الحفاظ على الامتثال؟
تتكامل Nexiant خلال أيام، وتتوسع مع نموك، وتحافظ على الجاهزية للتدقيق في كل مرحلة. لنجد الحل الأنسب معًا.