حماية شركات التأمين من مخاطر الجرائم المالية.
أصبحت شركات التأمين هدفًا متزايدًا لعمليات غسل الأموال والاحتيال. تساعد Nexiant شركات التأمين على فحص مقدمي الطلبات، ومراقبة حاملي الوثائق، والوفاء بالتزامات مجموعة العمل المالي (FATF) على نطاق واسع.
التحدي
غالبًا ما يُستهان بمخاطر الجرائم المالية في قطاع التأمين
التأمين قناة معروفة لغسل الأموال، وتتزايد رقابة الجهات التنظيمية عليها. وتتصاعد تكلفة النهج التفاعلي باستمرار.
الاحتيال في طلبات التأمين والمطالبات
تكلف طلبات التأمين الاحتيالية والمطالبات المبالغ فيها صناعة التأمين العالمية أكثر من 80 مليار دولار سنويًا. تحديد مخاطر الاحتيال عند تقديم الطلب، وقبل إصدار وثيقة التأمين، هو الوسيلة الأكثر فعالية من حيث التكلفة.
التزامات مكافحة غسل الأموال لشركات التأمين على الحياة
تُدرج التوصية رقم 26 الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) صراحةً منتجات التأمين على الحياة والمنتجات المرتبطة بالاستثمار ضمن نطاق التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. التقصير في تنفيذ العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والمراقبة المستمرة يعرّض شركات التأمين لخطر العقوبات التنظيمية.
مراقبة حاملي الوثائق على نطاق واسع
لا تنتهي التزامات مكافحة غسل الأموال عند إصدار وثيقة التأمين. يجب على شركات التأمين مراقبة حاملي الوثائق باستمرار لرصد أي تغيّر في ملف المخاطر، بما في ذلك التطابق مع قوائم العقوبات، وتغيّر حالة الشخصيات السياسية البارزة، وظهور الأخبار السلبية.
فجوات الامتثال لدى الوكلاء ووكلاء الإدارة العامة
غالبًا ما تفتقر وكالات التأمين ووكلاء الإدارة العامة (MGA) إلى بنية امتثال مخصصة. وفي غياب أداة فحص خفيفة وسهلة الاستخدام، تُغفَل التزامات العناية الواجبة بين شركة التأمين والوسيط.
كيف تساعد Nexiant
حلول لشركات التأمين والوكلاء ووكلاء الإدارة العامة
سواء كنت شركة تأمين كبرى تبني بنية امتثال على مستوى المؤسسات أو وكيلاً بحاجة إلى فحوصات عناية واجبة سريعة وموثوقة، توفر لك Nexiant الأداة المناسبة.
MemberCheck Enterprise
الامتثال لمكافحة غسل الأموال لشركات التأمين الكبرى
لشركات التأمين ذات حجم الوثائق المرتفع، توفر MemberCheck Enterprise البنية التحتية للفحص اللازمة لإجراء فحوصات الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات والأخبار السلبية عند تقديم الطلب، بالإضافة إلى المراقبة المستمرة طوال مدة سريان الوثيقة.
- فحص الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات عند تقديم طلب التأمين
- مراقبة مستمرة عبر جداول إعادة فحص آلية
- مراقبة الأخبار السلبية عبر مصادر إخبارية عالمية
- سير عمل للعناية الواجبة مصنّف حسب المخاطر بناءً على نوع الوثيقة وقيمتها
- وصول متعدد المستخدمين لفريق الامتثال مع إدارة كاملة للحالات
- سجل تدقيق قابل للتصدير لمراجعات الجهات التنظيمية
NameScan
فحص بالدفع لكل استخدام للوكلاء ووكلاء الإدارة العامة
يحتاج الوكلاء ووكلاء الإدارة العامة (MGA) إلى طريقة سريعة وموثوقة لفحص العملاء دون أعباء نظام امتثال على مستوى المؤسسات. يوفر NameScan فحوصات عناية واجبة فورية بنظام الدفع لكل فحص، دون عقود أو تكاليف إعداد.
- فحص فوري للشخصيات السياسية البارزة والعقوبات عبر البوابة الإلكترونية أو واجهة برمجة التطبيقات
- نموذج رصيد بالدفع لكل فحص، مع إمكانية التوسع صعودًا أو هبوطًا حسب الحاجة
- فحص الأفراد والكيانات التجارية
- تحميل جماعي لفترات الفحص عالية الحجم
- تقرير امتثال قابل للتنزيل لكل فحص لأغراض حفظ السجلات
- التسجيل خلال دقائق دون مشروع تنفيذ
FraudShield
مراقبة أنماط المعاملات والمطالبات
تمتد قدرات مراقبة المعاملات في FraudShield لتشمل مدفوعات أقساط التأمين وصرف المطالبات، مع رصد الأنماط التي تشير إلى غسل الأموال أو عصابات الاحتيال المنظم قبل تفاقمها.
- مراقبة مدفوعات الأقساط لرصد التجزئة والأنماط غير المعتادة
- رصد سلوك المطالبات المشبوه باستخدام كشف الشذوذ المدعوم بالذكاء الاصطناعي
- قواعد مخاطر قابلة للتخصيص حسب نوع الوثيقة والمنتج
- سير عمل لوضع علامات على الأنشطة المشبوهة وإصدار تقارير (SAR) وتصعيد الحالات
- التكامل مع أنظمة إدارة المطالبات عبر واجهة برمجة التطبيقات
- تقارير تنظيمية بصيغ جاهزة
MemberCheck Enterprise
التحقق من الهوية عند تقديم الطلب
تحقق من هوية مقدمي الطلبات عند نقطة تقديم طلب التأمين، لمنع إصدار وثائق احتيالية واستيفاء متطلبات العناية الواجبة قبل بدء التغطية.
- التحقق من المستندات وفحص الحيوية بالقياسات الحيوية
- مطابقة التحقق الإلكتروني من الهوية (eKYC) مع بيانات الجهات الحكومية ومكاتب الائتمان
- التحقق من هوية الكيانات التجارية للوثائق التجارية
- تتبع المستفيد الحقيقي للهياكل المعقدة
- مسارات تحقق مصنّفة حسب المخاطر بناءً على قيمة الوثيقة
- التكامل مع سير عمل إدارة الوثائق الحالي
ابدأ الآن
ابدأ الفحص اليوم
لا حاجة إلى مشروع تنفيذ. NameScan جاهز للاستخدام خلال دقائق. أو تحدث مع فريقنا لاستكشاف الخيارات المؤسسية.
NameScan: ابدأ مجانًا
سجّل وابدأ فحوصات الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات فورًا. مثالي للوكلاء ووكلاء الإدارة العامة والمكتتبين الذين يحتاجون إلى عناية واجبة سريعة وموثوقة.
ابدأ الفحص مجانًاالحلول المؤسسية
تحدث مع أحد خبراء Nexiant لاستكشاف MemberCheck Enterprise أو FraudShield المناسب لبرنامج الامتثال لديك.
تحدث مع خبيرلماذا Nexiant
مصمم للامتثال في قطاع التأمين
الفحص عند تقديم الطلب
أجرِ فحوصات الشخصيات السياسية البارزة والعقوبات والأخبار السلبية عند نقطة تقديم طلب التأمين، قبل قبول المخاطر وقبل تخصيص موارد الاكتتاب.
مراقبة مستمرة لحاملي الوثائق
حدد جداول إعادة فحص آلية لمراقبة جميع حاملي الوثائق السارية باستمرار، مع تنبيهات تصدر فور تغيّر حالة أي قائمة مراقبة.
سجلات امتثال قابلة للتدقيق
يُنتج كل فحص تقرير امتثال مختوم بالوقت وقابل للتصدير. أثبت برنامج العناية الواجبة لديك أمام الجهات التنظيمية بثقة تامة.
تغطية عالمية لقوائم المراقبة
وصول مستمر إلى مئات قوائم العقوبات وقواعد بيانات الشخصيات السياسية البارزة ومصادر الأخبار السلبية عبر أكثر من 130 ولاية قضائية، محدَّثة باستمرار لضمان الدقة.
هل أنت مستعد لتعزيز برنامج الامتثال التأميني لديك؟
تحدث مع أحد خبراء Nexiant واختر الحل المناسب، من فحوصات فردية للوكلاء إلى بنية تحتية مؤسسية لشركات التأمين الكبرى.