عناية واجبة تجاه العملاء سريعة ودقيقة وقابلة للتدقيق
تخضع مكاتب المحاماة والمحاسبون وشركات الخدمات المهنية لالتزامات واضحة بمكافحة غسل الأموال بموجب توصيات FATF. يجعل Nexiant إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء وتوثيقها أمرا بسيطا.
التحديات
الامتثال لمكافحة غسل الأموال أصبح التزاما مهنيا أساسيا
تُشدّد الجهات التنظيمية رقابتها على شركات الخدمات المهنية. انتهى عصر الفحص غير الرسمي للعملاء، وثمن التقصير باهظ.
العناية الواجبة تجاه العملاء عند القبول
تُصنّف التوصية 12 الصادرة عن FATF المحامين وكتّاب العدل والمحاسبين ومقدمي خدمات الائتمان والشركات ضمن فئة الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBP)، وتُخضعهم بالكامل لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء قبل بدء العلاقة معهم.
ضغط الوقت عند بدء الملف
يُطلب من الموظفين ضم العملاء بسرعة والبدء بالعمل القابل للفوترة. تخلق إجراءات الامتثال الطويلة احتكاكا بين الفريق القانوني وتطوير الأعمال، وتؤخر الإيرادات. المطلوب فحوصات تُنجَز في ثوانٍ لا في أيام.
أنواع الملفات العالية المخاطر
تحمل مجالات عمل معينة، مثل العقارات، ودمج واستحواذ الشركات، والائتمانات والمواريث، وتأسيس الشركات، مخاطر أعلى لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. يجب على المحامين تطبيق عناية واجبة معزّزة على الهياكل المعقدة والمعاملات مرتفعة القيمة والعملاء المرتبطين بشخصيات سياسية بارزة.
إثبات برنامج امتثال كافٍ
تطالب الجهات التنظيمية شركات الخدمات المهنية بإثبات أن ضوابط مكافحة غسل الأموال لديها موثّقة على أساس المخاطر ومطبّقة باستمرار. لم تعد الفحوصات غير الرسمية والسجلات اليدوية تُعدّ دليلا كافيا على وجود برنامج امتثال فعّال.
كيف يدعمكم Nexiant
من الفحص الفردي إلى امتثال المكتب بأكمله
سواء كنتم بحاجة إلى أداة خفيفة للفحوصات الفردية أو إلى بنية أساسية مؤسسية لبرنامج امتثال مكتب كبير، يوفر Nexiant الحل المناسب.
NameScan: الموصى به لمعظم المكاتب
عناية واجبة سريعة وموثوقة للموظفين وفرق الامتثال
يُعد NameScan الحل الأمثل لغالبية مكاتب المحاماة والمحاسبين ومقدمي الخدمات المهنية. يمكن للموظفين إجراء فحوصات PEP والعقوبات ذاتيا وبسرعة دون الحاجة إلى تدخل فريق الامتثال في ملفات المخاطر القياسية. يعمل النظام بنظام الدفع حسب الاستخدام، ويتوسع في أوقات الذروة، وينتج تقارير بمستوى الامتثال لكل ملف عميل.
MemberCheck Enterprise
امتثال مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسات للمكاتب الكبرى
يمكن لمكاتب المحاماة الكبرى وشركات الخدمات المهنية التي تضم أقساما متخصصة للامتثال استخدام MemberCheck Enterprise لتحقيق فحص جماعي متعدد المستخدمين، وإدارة كاملة للملفات، ومراقبة مستمرة.
- فحص جماعي عبر API لسير عمل ضم العملاء على مستوى المكتب بأكمله
- وصول متعدد المستخدمين لفريق الامتثال بصلاحيات قائمة على الأدوار
- مراقبة مستمرة للعملاء عبر إعادة الفحص التلقائي
- إدارة كاملة للملفات وسير عمل للتصعيد
- مراقبة الأخبار السلبية بتحليل إخباري مدعوم بالذكاء الاصطناعي
- وحدة منظّمة لتقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال
MemberCheck Enterprise
فحص الشركات وتحديد المالك المستفيد النهائي
في مجالات العمل التي تنطوي على هياكل شركات معقدة أو ائتمانات أو تتبع المالك المستفيد النهائي (UBO)، توفر وحدة فحص المنشآت من MemberCheck العمق اللازم لتحديد المالكين المستفيدين النهائيين وتقييم مخاطر الكيانات.
- فحص الكيانات القانونية وتحديد UBO
- رسم الهيكل المؤسسي وتتبع المالك المستفيد النهائي
- فحص PEP والعقوبات على مستوى المديرين والمسؤولين
- تقييم مخاطر الولاية القضائية للملفات العابرة للحدود
- عناية واجبة معزّزة للمعاملات المرتفعة القيمة أو المعقدة
- تصدير تقرير مخاطر الكيان لتوثيق ملف العميل
كيف تبدأ
ابدأ فحص العملاء اليوم
يمكن البدء باستخدام NameScan خلال دقائق، دون مشاريع تنفيذ أو عقود. لخيارات المؤسسات الكبرى، تواصل مع فريقنا.
NameScan: ابدأ مجانا
أنشئ حسابا مجانا، وأضف رصيدا، وأجرِ أول فحص PEP أو عقوبات خلال 5 دقائق. مثالي للمحامين المستقلين وحتى المكاتب المتوسطة الحجم.
ابدأ الفحص مجاناالمؤسسات الكبرى: حلول Enterprise
تواصل مع فريقنا بخصوص MemberCheck Enterprise. نوفر بنية امتثال على مستوى المكتب بأكمله للفحص الجماعي أو العمليات متعددة الفروع.
تحدث إلى خبيرلماذا Nexiant
عناية واجبة تندمج في سير عملكم الحالي
إتمام الفحص خلال أقل من 60 ثانية
يمكن للموظفين إجراء فحص PEP وعقوبات كامل عبر بوابة NameScan خلال أقل من دقيقة، دون الحاجة إلى تدخل فريق الامتثال في ملفات المخاطر القياسية.
تقرير امتثال فوري
تُنشئ كل عملية فحص تقرير امتثال قابلا للتنزيل يتضمن سجلا موثقا بالوقت لنتائج الفحص، ويمكن إرفاقه بملف العميل.
فحص جماعي للمعالجة على نطاق واسع
يمكن تحميل قوائم العملاء بصيغة CSV لإجراء فحص دفعي. مثالي لبرامج إعادة الفحص السنوية أو ضم أعداد كبيرة من العملاء الجدد.
تغطية عالمية للعمليات الدولية
يمكن للمكاتب التي تتعامل مع ملفات عابرة للحدود فحص العملاء والمالكين المستفيدين النهائيين مقابل قوائم عقوبات عالمية وقواعد بيانات PEP وأخبار سلبية في أكثر من 130 ولاية قضائية.
تريد إدارة العناية الواجبة تجاه العملاء بسهولة أكبر؟
يوفر Nexiant لشركات الخدمات القانونية والمهنية حلولا تنظيمية سريعة وقابلة للتدقيق، من الفحص الفردي إلى المراقبة على مستوى المكتب بأكمله.