حافظ على الامتثال في بيئة تنظيمية سريعة التغيّر.
تخضع منصات تداول العملات الرقمية ومنصات الأصول الرقمية لرقابة تنظيمية متزايدة على مستوى العالم. توفر Nexiant إمكانات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات اللازمة لإدارة أعمالك بثقة.
التحديات
لم يعد الامتثال في مجال العملات الرقمية خياراً
تتحرك الجهات التنظيمية بوتيرة سريعة، والمنصات التي نمت دون بناء أساس متين للامتثال باتت الآن تواجه إجراءات تنفيذية. لم يعد دمج الامتثال في صميم العمل أمراً اختيارياً.
احتيال واسع النطاق
تتيح السرية الجزئية في تقنية البلوك تشين بيئة معرضة لاستغلالها في غسل الأموال والتحايل على العقوبات والاحتيال. ففي عام 2023 وحده، سُجّلت معاملات عملات رقمية غير مشروعة بقيمة تجاوزت 24.2 مليار دولار، ما يدفع الجهات التنظيمية إلى المطالبة باستجابة حازمة.
بيئة تنظيمية سريعة التغيّر
تتشكل أطر تنظيم الأصول الرقمية بوتيرة متسارعة. فقد سنّت أكثر من 189 دولة لوائح لمكافحة غسل الأموال خاصة بالعملات الرقمية أو هي بصدد دراستها، من لائحة MiCA الأوروبية إلى إرشادات FinCEN الأمريكية. ومواكبة هذه التطورات أمر ضروري للحفاظ على الامتثال.
الامتثال لقاعدة السفر
تُلزم قاعدة السفر الصادرة عن FATF مزودي خدمات الأصول الافتراضية بتبادل بيانات المرسل والمستلم في المعاملات التي تتجاوز حداً معيناً. وقد بات عدم الامتثال لهذه القاعدة يُسجَّل بشكل متزايد في عمليات التقييم المتبادل التابعة لـFATF.
تحقيق اعرف عميلك دون احتكاك
تخوض منصات العملات الرقمية منافسة شرسة على اكتساب المستخدمين. وإجراءات اعرف عميلك المفرطة في التشدد قد تدفع العملاء نحو منافسين أقل التزاماً بالامتثال. والتحدي هو بناء عملية عناية واجبة تجاه العملاء (CDD) قوية دون خسارة العملاء.
كيف تساعد Nexiant
حلول امتثال لكل نشاط في مجال الأصول الرقمية
من المنصات الكبرى المرخصة إلى منصات التمويل اللامركزي (DeFi) الناشئة، توفر Nexiant الأدوات اللازمة لبناء أساس امتثال متين بسرعة.
MemberCheck Enterprise
اعرف عميلك وفحص العقوبات لمزودي خدمات الأصول الافتراضية
يوفر MemberCheck فحص اعرف عميلك والعقوبات بمستوى مؤسسي، مصمم خصيصاً لمزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). ويجمع بين العمق والقدرة على المعالجة التي تحتاجها المنصات الملتزمة بالمتطلبات التنظيمية.
- فحص PEP ومطابقة قوائم العقوبات عند تأهيل المستخدمين
- فحص عناوين المحافظ الرقمية مقابل OFAC وقوائم العقوبات العالمية
- مراقبة الأخبار السلبية لأغراض العناية الواجبة المعززة (EDD)
- التحقق من الكيانات الاعتبارية للمستثمرين المؤسسيين وعملاء التداول خارج البورصة (OTC)
- مراقبة مستمرة مع إعادة فحص آلية
- مسارات عناية واجبة قائمة على المخاطر (CDD) قابلة للتخصيص وفق حدود المعاملات
FraudShield
مراقبة المعاملات لمنصات العملات الرقمية
تساعد ميزة مراقبة المعاملات في FraudShield منصات العملات الرقمية على كشف أنماط المعاملات المشبوهة داخل سلسلة الكتل وخارجها، وإنشاء تنبيهات للمراجعة اليدوية وتقديم تقرير الأنشطة المشبوهة عند الحاجة.
- قواعد مراقبة معاملات قابلة للتخصيص مصممة لأنماط العملات الرقمية
- كشف عمليات التجزئة والتمويه والإدماج (smurfing وlayering وintegration)
- كشف الحالات الشاذة عبر تدفق المعاملات بالكامل باستخدام الذكاء الاصطناعي
- إدارة التنبيهات ومسارات عمل وضع علامة SAR
- مراقبة الدول والجهات المقابلة عالية المخاطر
- تكامل عبر REST API مع بنية المنصات والمحافظ الرقمية
NameScan
فحص بنظام الدفع لكل استخدام للمنصات الصغيرة
بالنسبة إلى المنصات الناشئة، ومنصات التمويل اللامركزي (DeFi)، ومزودي خدمات الأصول الافتراضية ذات حجم المعاملات المنخفض، يوفر NameScan فحص PEP والعقوبات فورياً بنموذج دفع لكل عملية فحص، دون الحاجة إلى عقد مؤسسي.
- فحص PEP والعقوبات فوراً عبر بوابة الويب أو REST API
- بدون حد أدنى شهري، ونظام أرصدة بالدفع لكل استخدام
- فحص الأفراد والكيانات الاعتبارية لأغراض تأهيل المستخدمين
- دعم الرفع الجماعي للفحوصات الكبيرة الحجم
- تقرير امتثال قابل للتنزيل لكل عملية فحص
- أقل من 5 دقائق من التسجيل حتى إجراء أول عملية فحص
MemberCheck Enterprise
تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال لشركات العملات الرقمية
يتوجب على مزودي خدمات الأصول الافتراضية توثيق تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال وتحديثه بشكل دوري. توفر وحدة تقييم المخاطر في MemberCheck إطاراً منظماً لتحديد وتقييم وتوثيق التعرض للمخاطر الخاصة بالعملات الرقمية.
- إطار منظم لتقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال مخصص لمزودي خدمات الأصول الافتراضية
- تصنيف المخاطر حسب المنتج والعميل والموقع الجغرافي
- تسجيل مخاطر الاختصاص القضائي يغطي أكثر من 130 دولة
- توثيق مستوى تقبل المخاطر وإطار الضوابط
- مسار عمل للمراجعة الدورية مع سجل للإصدارات
- تقارير قابلة للتصدير لتقديمها إلى الجهات التنظيمية
ابدأ الآن
جرّب الآن أو تحدث مع فريقنا
ابدأ فحصاً مجانياً عبر NameScan، أو اطلب عرضاً توضيحياً لحلولنا المؤسسية المخصصة لمنصات العملات الرقمية الملتزمة بالمتطلبات التنظيمية.
NameScan: ابدأ مجاناً
سجّل خلال دقائق ونفّذ فحص PEP والعقوبات. بدون عقود أو إعداد أولي، بنظام دفع لكل عملية فحص.
ابدأ الفحص المجانيالحلول المؤسسية
تحدث مع فريقنا حول MemberCheck Enterprise أو FraudShield لمنصات العملات الرقمية الملتزمة بالمتطلبات التنظيمية.
تحدث مع خبيرلماذا Nexiant
مصمم لتلبية متطلبات الامتثال في قطاع العملات الرقمية
فحص عقوبات فوري
فحص فوري لعناوين المحافظ الرقمية والأطراف المقابلة مقابل قوائم العقوبات العالمية، قبل معالجة المعاملات أو فتح الحسابات.
تغطية تنظيمية عالمية
تغطية لإرشادات تنظيمية وقوائم عقوبات وقواعد بيانات PEP خاصة بمزودي خدمات الأصول الافتراضية في أكثر من 130 دولة، مع تحديث مستمر بما يواكب التغيرات التنظيمية.
سجلات امتثال جاهزة للتدقيق
يُسجَّل كل فحص اعرف عميلك ونتيجة فحص عقوبات وتنبيه مراقبة، ويمكن تصديره، ما يوفر مسار أدلة موثقاً تتطلبه الجهات التنظيمية.
بنية مراقبة قابلة للتوسع
مراقبة معاملات تتوسع مع حجم أعمالك، من المنصات الناشئة التي تعالج آلاف المعاملات إلى المنصات الكبرى التي تعالج ملايين المعاملات يومياً.
هل تدير منصة عملات رقمية أو أصول رقمية؟
تساعدك Nexiant على الوفاء بالتزامات الامتثال العالمية، والاستباق في مواجهة التغيرات التنظيمية، وبناء برنامج امتثال تثق به الجهات التنظيمية.