امتثال على مستوى المؤسسات للبنوك الخاضعة للتنظيم.
تعمل بنوك الفئة الأولى والثانية والثالثة في ظل أكثر التزامات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب صرامة في العالم. يوفر Nexiant العمق والدقة والجاهزية للتدقيق التي تحتاجها المؤسسات الخاضعة للتنظيم.
التحدي
لماذا يزداد الامتثال صعوبة على البنوك
التوقعات التنظيمية ترتفع. أحجام البيانات تتزايد. وتكلفة الخطأ لم تكن يوما أعلى مما هي عليه الآن.
التعقيد التنظيمي على نطاق واسع
تعمل البنوك عبر ولايات قضائية متعددة ذات متطلبات مختلفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إدارة التزامات متزايدة التعقيد، من توصيات مجموعة العمل المالي إلى إرشادات الجهات التنظيمية المحلية، تفرض عبئا تشغيليا كبيرا دون البنية التحتية المناسبة.
العبء الزائد من النتائج الإيجابية الكاذبة
على مستوى الصناعة، تتجاوز معدلات النتائج الإيجابية الكاذبة في فحص العقوبات والشخصيات السياسية البارزة 90%. تهدر فرق الامتثال آلاف الساعات في مراجعة تنبيهات لا تؤدي إلى مخاطر فعلية، ما يستنزف الموارد التي ينبغي أن تُوجَّه للتعامل مع المخاطر الحقيقية.
تجزؤ مصادر البيانات
يتطلب الفحص الفعال لمكافحة غسل الأموال وصولا موحدا إلى قوائم الشخصيات السياسية البارزة وقواعد بيانات العقوبات والأخبار السلبية وبيانات المستفيد النهائي. يزيد تجزؤ مصادر البيانات من احتمال إغفال نتائج المطابقة، ويعقّد إدارة مسار التدقيق.
عبء المراقبة المستمرة
لا تنتهي التزامات الامتثال عند مرحلة الإعداد. يجب على البنوك مراقبة عملائها باستمرار، وتحديث تصنيفات المخاطر، والاستجابة للتغيرات في حالة قوائم المراقبة، بحجم لا يمكن لأي عملية يدوية أن تستمر في تحمّله.
كيف يساعد Nexiant
حلول تغطي كل وظيفة مصرفية
من الامتثال واعرف عميلك إلى منع الاحتيال في البطاقات، تغطي العلامات المتخصصة لدى Nexiant كامل نطاق مخاطر الجرائم المالية في القطاع المصرفي.
MemberCheck Enterprise
الامتثال لمكافحة غسل الأموال وفحص اعرف عميلك
صُمم MemberCheck للبنوك التي تحتاج إلى فحص على مستوى المؤسسات عبر قوائم الشخصيات السياسية البارزة، وقواعد بيانات العقوبات العالمية، والأخبار السلبية، بالحجم والدقة اللذين تتطلبهما المؤسسات الخاضعة للتنظيم.
- فحص الشخصيات السياسية البارزة عبر قواعد بيانات عالمية بمستويات مخاطر قابلة للتهيئة
- فحص قوائم العقوبات (OFAC وUN وEU وAUSTRAC وأكثر من 100 قائمة إضافية)
- مراقبة الأخبار السلبية عبر تحليل إخباري مدعوم بالذكاء الاصطناعي
- مراقبة مستمرة مع إعادة فحص آلية في فترات محددة
- وصول لفرق متعددة المستخدمين بصلاحيات قائمة على الأدوار
- إدارة حالات كاملة ومسار تدقيق للمراجعة التنظيمية
FraudShield
مراقبة المعاملات ومكافحة غسل الأموال
يوفر FraudShield مراقبة معاملات في الوقت الفعلي مصممة لبيئات القطاع المصرفي، ويكشف الأنماط المشبوهة، وينشئ تنبيهات جاهزة لتقديم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)، ويدعم وظيفة الاستخبارات المالية لديك.
- مراقبة معاملات في الوقت الفعلي بمحرك قواعد قابل للتهيئة
- كشف شذوذ مدعوم بالذكاء الاصطناعي عبر أنماط المعاملات
- تصنيف آلي لتنبيهات STR وسير عمل تصعيد الحالات
- تكامل مع الأنظمة المصرفية الأساسية عبر واجهة برمجة التطبيقات
- تصنيف مخاطر للحسابات الفردية وممرات المعاملات
- دعم للتقارير التنظيمية بصيغ جاهزة مسبقا
GPayments Enterprise
منع الاحتيال بمعيار 3DS لبرامج البطاقات
بالنسبة للبنوك التي تدير برامج إصدار أو استحواذ البطاقات، يوفر GPayments بنية تحتية مؤسسية لبروتوكول 3D Secure تقلل من الاحتيال في المعاملات بدون حضور البطاقة مع الحفاظ على تجربة خالية من الاحتكاك لحاملي البطاقات.
- حل إصدار 3DS للبنوك التي تدير مصادقة حاملي البطاقات
- حل استحواذ 3DS لحماية معاملات التجار
- متوافق مع EMV 3DS الإصدار 2.x، ويلبي متطلبات Visa وMastercard وAmex
- محرك مصادقة قائم على المخاطر لتقليل الاحتكاك في المعاملات منخفضة المخاطر
- بيئة اختبار 3DS للتحقق قبل النشر
- تقارير مصادقة تفصيلية وتوليد أدلة للنزاعات
MemberCheck Enterprise
التحقق الرقمي من الهوية
استخدم وحدة التحقق من الهوية من MemberCheck للتحقق من هوية العملاء الأفراد والشركات عند الإعداد، وفي أي مرحلة من مراحل العلاقة التجارية. مصممة لتلبية متطلبات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) بمعايير مصرفية.
- التحقق من المستندات وفحص الحيوية البيومتري
- التحقق من الكيانات التجارية وتتبع المستفيد النهائي (UBO)
- التحقق الرقمي من الهوية (eKYC) عبر مطابقة بيانات الجهات الحكومية ومكاتب الائتمان
- مسارات تحقق متدرجة حسب المخاطر بناء على ملف العميل
- محفزات لإعادة التحقق عند تغيّر الملف الشخصي أو ظهور نتائج مطابقة في قوائم المراقبة
- تكامل مع سير عمل الإعداد عبر واجهة برمجة التطبيقات أو البوابة الإلكترونية
ابدأ الآن
هل تريد رؤيتها في العمل؟
تحدث مع فريقنا للحصول على عرض توضيحي مخصص، أو اطلب الوصول لاستكشاف منصاتنا مباشرة.
FraudShield
شاهد كيف تعمل منصة مراقبة المعاملات من FraudShield في بيئات القطاع المصرفي. اطلب عرضا توضيحيا مخصصا مع فريقنا.
اطلب عرضا توضيحيا لـ FraudShieldMemberCheck Enterprise
تحدث مع فريقنا حول MemberCheck Enterprise، حلول فحص مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية المصممة للمؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم.
تحدث مع أحد الخبراءلماذا Nexiant
مصمم لتلبية متطلبات القطاع المصرفي الخاضع للتنظيم
تقليل النتائج الإيجابية الكاذبة
تعمل المطابقة الضبابية المدعومة بالذكاء الاصطناعي وعتبات المخاطر القابلة للتهيئة على خفض معدلات النتائج الإيجابية الكاذبة بشكل كبير، ما يتيح لفريق الامتثال لديك التركيز على المخاطر الحقيقية.
تغطية تنظيمية عالمية
وصول إلى مئات قوائم العقوبات وقواعد بيانات الشخصيات السياسية البارزة ومصادر الأخبار السلبية عبر أكثر من 130 ولاية قضائية، مع تحديث مستمر لضمان الدقة في الوقت الفعلي.
سجلات جاهزة للتدقيق
تُسجَّل كل عملية فحص ونتيجة وقرار، وتكون قابلة للتصدير. تتيح مسارات تدقيق كاملة موثّقة زمنيا إثبات الامتثال للجهات التنظيمية بسهولة.
تكامل قائم على واجهة برمجة التطبيقات
تكامل عميق مع أنظمتك المصرفية الحالية عبر واجهة برمجة تطبيقات RESTful. شغّل عمليات الفحص ضمن سير عمل الإعداد الحالي دون الحاجة لإعادة بناء أنظمتك.
هل أنت مستعد لتعزيز برنامج الامتثال في بنكك؟
تحدث مع أحد خبراء Nexiant لإيجاد الحل المناسب لمؤسستك، من فحص مكافحة غسل الأموال إلى منع الاحتيال في البطاقات.